邮储银行反洗钱知识资料讲座.pptVIP

反洗钱基本知识 反洗钱基本制度 制度是做事的依据，反洗钱制度是反洗钱义务主体正确履行义务的保证。 反洗钱义务主体应当建立三项基本制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 反洗钱基本知识 反洗钱基本制度 客户身份识别制度，是指要求反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料的制度。 客户身份资料和交易记录保存制度，是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。 反洗钱基本知识 反洗钱基本制度 大额交易和可疑交易报告制度，是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对其经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度。 这三项制度在人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》以及人民银行和银监会、证监会、保监会发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》都有明确规定。 反洗钱基本知识 金融机构反洗钱工作的三道防线 第一道防线：客户身份识别制度 第二道防线：客户身份资料和交易资料保存制度 第三道防线：大额交易和可疑交易报告制度