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续期催收业务管理一览 寿险总公司 保费部 2013.8成都保单的历史轨迹电销续期主要工作方式主要内容续期常见名词和指标(1/4)1234【续期保费】续期保费是指约定按期缴方式支付保费的合同其二次及二次以后的保费。按时缴纳续期保费是期缴保险合同持续有效的必要条件。【保单暂停】 核心系统中设置转账，避免保单参与转账。【保单挂起】 严格意义上是指保单制盘中，但是很多时候有人误认为保单暂停转账。【当月】保单应缴月【宽一】应缴月次月【宽末】应缴月+2对应月份【实收退费】因某种特殊情况，将系统已转实收的保费退还至客户提供的账户中。【特殊复效】也称保单状态回退，通过此操作恢复保单状态的保单可以免除观察期。【宽限期】约定应缴续期保费日的次日起60天为宽限期，宽限期内交费，保单继续有效；宽限期内未交费，则期满次日零时起保单效力中止。公司承担在宽限期内发生的保险事故，但会在理赔金中扣除应交的续期保费；保单效力中止后公司不再承担保险责任。失效/复效【保单复效】续保单效力中止后2年内，投保人可以向公司申请恢复保单效力，公司审核同意后，投保人补交所欠续期保费及利率，保险恢复有效。(观察期）续期常见名词和指标(2/4)续期常见名词和指标(3/4)指标定义及公式3个月保费（件数）继续率（当月）=统计月前推第5个月内生效且收费后有效的月缴期交保单规模保费（件数）之和统计月前推第5个月内生效的月缴期交保单规模保费（件数）之和上年度9月至统计月前推第5个月内生效且收费后至统计月有效的月缴期交保单规模保费（件数）之和3个月保费（件数）继续率（累计）=上年度9月至统计月前推第5个月内生效的月缴期交保单规模保费（件数）之和注：统计月即为宽末月分子包含已经正常实收，以及当前处于免交、死亡有效、自垫有效、自垫交清的保单。分母不包含当前处于减额交清、人为停效或者终止效力、契撤、死亡理赔状态的保单的保费。迁移的保单统计继续率时，应收日前推60日之内迁出归属迁出机构，应收日前推60日之前迁出归属迁入机构主险为短期险的不属于分子分母的统计范围续期常见名词和指标(4/4)指标定义及公式7个月保费（件数）继续率（当月）=统计月前推第9个月生效且收费后有效的月缴期交保单规模保费（件数）之和统计月前推第9个月生效的月缴期交保单规模保费（件数）之和上年度5月至统计月前推第9个月（不包括本月）内生效且收费后至统计月有效的月缴期交保单规模保费（件数）之和7个月保费（件数）继续率（累计）=上年度5月至统计月前推第9个月内生效的月缴期交保单规模保费（件数）之和13个月保费（件数）继续率（当月）=统计月前推第15个月内生效且实收的期交保单单规模保费（件数）之和 统计月前推第15个月内生效的期交保单规模保费（件数）之和13个月保费（件数）继续率（累计）=上上年度11月至统计月前推第15个月内生效且实收的期交保单保费（件数）之和上上年度11月至统计月前推第15个月区间内生效的期交保单保费（件数）之和主要内容 3-25次月缴、2-3次年缴件 会收到人工缴费提醒信函服务短信提醒人工提醒续期催收管理流程应缴前、宽限期、效力中止、效力终止 缴费成功 对账单、效力终止续期催收管理流程催收流程一览人工提醒短信提醒续期短信还包括缴费成功通知人工提醒（1/2）催收系统（STS）应缴日当天进入STS系统应缴日-15天进入STS系统催收电话欢迎电话月缴3次年缴2次月缴4-25次年缴3次【解析】应收数据进入STS系统按照客户经理制原则分配坐席，即：同一客户保单分配给同一坐席维护。客户经理制【同一客户标准】 相同的客户号【相同客户号应具备的条件】姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码【提醒】区域混打的情况下，客户经理制仅在同一大区的系统中有效。人工提醒（2/2）应收数据分配原则短信提醒短信发送对象发送范围和条件内容分类修改后短信年缴、月缴保单客户应缴日前第7天交费提醒(仅对年缴2次、月缴3-7次发送)电销保单应交日前7日交费提醒转账件尊敬的***先生/女士:您尾号为****的保单应交保费****.**元,应交日**月**日。请确保续期交费账户余额充足。阳光人寿电销保单应交日前7日交费提醒现金件尊敬的***先生/女士:您尾号为****的保单应交保费*****.**元,本期交费日****年**月**日,请及时交费。阳光人寿宽限期第10天未交费提醒续期宽限期内第10日未交费提醒转帐件尊敬的***先生/女士:您尾号为****的保单续期保费****.**元尚未交费成功，请关注。如已交费，请勿理会。阳光人寿续期宽限期内第10日未交费提醒现金件尊敬的***先生/女士:您尾号为****的保单续期保费****.**元尚未交费成功，请关注。建议您办理转账交费手续。阳光人寿 宽限期第50天未交费提醒续期宽限期内第50日未交费提醒转账