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漯河市信用担保有限公司 决策制度 第一条 总则 （一） 为进一步提高公司的决策水平，防范决策风险，保证公司科学发展，加强和健全内部监督，提升公司治理水平，促进企业持续健康发展，结合本公司实际，制定本制度。 （二） 决策的基本原则： 1. 公司董事会、管理层等决策机构依据各自职责、权限和议事规则，集体讨论决定公司重大事项。坚持务实高效，保证决策的科学性;充分发扬民主，广泛听取意见，保证决策的民主性。 2. 对重大事项的决策，要贯彻“集体领导，民主集中，个别酝酿，会议决定”的原则。遵守国家法律法规、有关政策，遵守有关制度和公司章程规定，确保决策合法合规。 第二条 决策内容 （一） 依照《公司法》、《河南省融资性信用担保公司暂行办法》以及其他有关法律法规规定的应当由股东大会、董事会、职工代表大会决定的事项。 （二） 涉及公司改革、发展和稳定，关系股东、职工切身利益的重大问题。 （三） 重要人事任免事项，公司直接管理的领导人员以及其他经营管理人员的职务调整事项。 （四） 重大项目安排事项，对公司资产规模、资本结构、盈利能力等产生重要影响的项目的设立和安排。 （五） 大额度资金运作事项，指公司章程或公司相关制度所规定的公司领导人员有权调动、使用的资金限额的资金调动和使用。 第三条 决策程序 （一） 公司经理办公会决策程序 1. 议题的申请。各部、室、公司提出的事项先向上级分管领导报告，由上级分管领导确定后向总经理汇报，征得同意后，形成规范材料，方能列入会议议题。 2. 议题的审定。主要领导征询班子成员意见，提出议题建议，与班子成员交换意见后，确定会议议题。对分歧较大的问题，一般不列入本次会议议题。会议召开的时间、地点、议题告知班子成员，以便做好充分准备。 3. 充分讨论。研究讨论重大事项由领导班子主要负责人主持会议。分管领导就议题介绍相关情况并发表意见，然后由其他成员发表意见，主要负责人需先听取其他领导成员意见后再表明自己的态度。一般情况下领导班子成员应当全部参加，确有特殊情况，必须有三分之二以上的领导班子成员出席，其中分管领导必须参加。 4. 逐项表决。每讨论完一个议题，要即行表决。表决可以采用口头、举手或无记名投票方式进行。表决完一项议题后，再进行下一个议题。如对重要问题发生争议，双方人数接近，除在紧急情况下必选多数意见执行外，应暂缓作出决定，进一步调查研究，交换意见，下次再表决。 5. 做出决策。决策分两种形式，少数服从多数和主要领导最后决定。实行少数服从多数决策形式的领导班子案表决意见形成会议决议，赞成票数超过应到会领导班子成员的半数为通过。 （二） 担保项目评审会决策程序 1. 评审会由总经理主持召开，各部门经理及高级管理人员参加，对贷款业务进行评审，并最终作出决策。 2. 评审会召开前，由专人将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员。 3. 业务部门必须在评审会召开前，将项目报告上传至公司内部管理系统，以便评审委员预先阅读了解项目情况。 4. 评审会委员必须按时参加，因特殊情况不能出席时,必须提前向负责人请假。 5. 评审会上，项目经理需要对项目的调查情况进行报告。 6. 与会评审会委员根据报告，向项目经理进行提问，项目经理答疑。 7. 与会评审会委员从合法性、安全性、效益性等方面进行综合分析并慎重提出具体评审意见。 8. 逐项表决，每个项目讨论后，进行即行表决。表决采取口头方式进行。评审委员必须明确表示同意或不同意并说明理由，不得弃权。 9. 授权终审人根据评审会意见进行项目终审。 10. 由专人记录会议内容及各评审委员的表决意见、最终结果进行记录，形成会议纪要，归档留存。 第四条 决策记录。记录人员要政治素质高、原则性强、公道正派、有一定的文字水平。 1. 记录必须完整。要详细记录会议召开情况。包括会议召开的时间、会议内容、地点、主持人、出席人、列席人、缺席人、会议内容、记录人等。会议内容包括会议议题、主持人讲话内容、汇报人姓名及汇报内容、发言讨论情况、决议实行等。 2. 记录必须真实。记录要实事求是，客观记载会议情况，忠实于发言者的原意，尽可能记录原话，有关人员对有争议的问题、关键要害问题的发言，以及会议形成决定的过程，包括赞成、反对、弃权等情况都必须真实详细地记录，不得任意增删和改动。 3. 妥善保管记录。要维护会议记录的严肃性，将其作为重要资料妥善保存，明确专人负责。 第五条 形成会议纪要，发放到各职能部门，组织实施。 第六条 决策事项应当提前告知所有参与决策人员，并为所有参与决策人员提供相关材料。必要时，可事先听取反馈意见。 第七条 公司股东大会、董事会应当以会议的形式，对职责权限内的事项作出集体决策。不得以个别征