【要保机构建置存款保险电子数据文件格式跟内容作业规范】（doc 86页）.docVIP

PAGE PAGE 1 97.2 精品资料网（） 25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座 精品资料网（） 专业提供企管培训资料 要保機構建置要保机构建置存款保險電子資料檔案存款保险电子数据文件 格式及內容作業規範格式及内容作业规范 中央存款保險股份有限公司中央存款保险股份有限公司 中華民國中华民国 九十七九十七 年年 二二 月月  目　　　　錄目　　　　录 頁次页次 訂定目的订定目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 2 2 適用機構适用机构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 2 2 電子电子資料檔案種類及格式內容．数据文件种类及格式内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 2 2 電子資料檔案建置方式．电子数据文件建置方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 3 3 存款歸戶餘額計算方式存款归户余额计算方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 3 3 電子資料檔案建置時程．电子数据文件建置时程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 4 4 電子資料檔案提电子数据文件提供時機供时机．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 5 5 電子資料檔案檢核．电子数据文件检核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 5 5 電子資料檔案送交方式电子数据文件送交方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 5 5 附件一、附件一、電子資料檔案格式及內容电子数据文件格式及内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 6 6 附件二、附件二、電子資料檔案代碼表电子数据文件代码表．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 62 62 附件三、電子資料檔案及自訂代碼表媒體遞送單．附件三、电子数据文件及自订代码表媒体递送单．．．．．．．．．．． 80 80 訂定目的订定目的 中央存款保險股份有限公司（以下簡稱存保公司）為規範要保機構依存款保險條例中央存款保险股份有限公司（以下简称存保公司）为规范要保机构依存款保险条例((以下簡稱存保條例以下简称存保条例))第二十三條建置電子資料檔案格式及內容，特訂定本作業規範。第二十三条建置电子数据文件格式及内容，特订定本作业规范。 適用機構适用机构 凡凡參加存款保險之金融機構（以下簡稱要保機構）均應依本作業規範辦理電子資料檔案建置事宜。参加存款保险之金融机构（以下简称要保机构）均应依本作业规范办理电子数据文件建置事宜。 電子电子資料数据檔案文件種類、格式及內容种类、格式及内容 要保機構為存保公司計算保險費及履行保險責任作業需要，應建置之電子資料檔案種類如下：要保机构为存保公司计算保险费及履行保险责任作业需要，应建置之电子数据文件种类如下： 客戶基本資料：客户基本数据：包含本國貨幣及外國貨幣之存款戶、靜止戶、聯名戶、現金儲值卡戶、放款帳戶、現金卡戶等客戶基本資料。包含本国货币及外国货币之存款户、静止户、联名户、现金储值卡户、放款账户、现金卡户等客户基本资料。 存款資料：存款数据：包含以本國貨幣及外國貨幣儲存之活期性存款、定期性存款、支票存款、現金儲值卡加值餘額及已由前述各類存款餘額扣除並轉列應付款項或其他科目之靜止戶存款及法院扣押存款。包含以本国货币及外国货币储存之活期性存款、定期性存款、支票存款、现金储值卡加值余额及已由前述各类存款余额扣除并转列应付款项或其它科目之静止户存款及法院扣押存款。 存款相關明細資料：存款相关明细数据：包含聯名包含联名帳戶之聯名人資料、統一帳戶管理账户之联名人数据、统一账户管理((以下簡稱統制帳戶以下简称统制账户))之客戶存款明細資料、保付支票及本行之客户存款明细数据、保付支票及本行((社、會社、会))支票帳戶支票明細資料以及連結定期性存款之結構型商品資料。支票账户支票明细数据以及连结定期性存款之结构型商品数据。 授信資料：授信资料：包含以本國貨幣及外國貨幣辦理之授信及現金卡業務資料，如授信業務資料、透支包含以本国货币及外国货币办理之授信及现金卡业务资料，如授信业务资料、透支((融資融资))明細資料、存單擔保品及授信保證人資料等。明细数据、存单担保品及授信保证人数据等。 信用卡資料：信用卡资料：包含信用卡客戶基本資料及帳款資料等。包含信用卡客户基本数据及帐款数据等。 存款歸戶資料：存款归户数据：依第五點辦理之存款歸戶資料。依第五点办理之存款归户数据。 其他相關資料：其它相关数据：包含會計科目餘額、外幣結帳匯率、止付扣押事故、存放款利率、託收票據、票據事故與退票紀錄及未補登存摺資料等。包含会计科目余额、外币