2011年银行从业资格考试 个人理财 笔记课件.ppt

个人现金流量控制规划;主要内容;理财规划流程;理财规划的定义与范围;理财规划的定义与范围;理财规划的目的、利益;理财规划的架构;理财规划的架构－将梦想转换为数据化的理财目标;理财规划的架构－理财目标关系式;理财规划服务的步骤－流程图;理财规划服务的步骤;理财规划服务的步骤;理财规划服务的步骤;理财规划服务的步骤;理财规划服务的步骤;理财规划服务的步骤;理财规划服务的步骤;理财规划人员与客户及其它顾问间的关系;理财规划人员的道德规范、基本原则及纪律准则;理财规划人员的道德规范、基本原则及纪律准则;客户形态与行为特征;资料一;资料二;资料三;需要理财的客户;家庭生命循环与生涯规划;家庭生命循环与生涯规划;家庭生命循环与生涯规划;客户理财价值观;理财价值观与金融行销;理财价值观与金融行销;理财价值观与金融行销;客户的理财个性表现与行销象限;理财个性象限与金融行销;理财个性象限与金融服务方式;客户对投资风险的忍受程度;客户对投资风险的忍受程度;年龄与风险偏好及基金保险行销;年龄与风险偏好及基金保险行销;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;风险承受能力的评估;个人或家庭财务报表编制与分析;家庭理财统计运用;家庭可支配收入的来源与分配状况;家庭可支配收入的来源与分配状况;家庭消费及储蓄状况;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;个人或家庭财务报表的编制;报表编制实例;报表编制实例;小陈９月份的收支储蓄表;资产负债表９月３０日;报表编制实例;收支储蓄表10月份;资产负债表10月 31日;报表编制实例;资产负债表　　　　　8月31日　单位：千元;收支储蓄表　　　　　　　9月　　单位：千元;资产负债表　　　　　　9月31日　单位：千元;从单据凭证着手记帐;从单据凭证着手记帐;从单据凭证着手记帐;报表编制;资产负债表科目;资产负债表科目;资产负债表科目;资产负债表;资产负债表;资产负债表;收入支出科目及明细;收入支出科目及明细;收入支出科目及明细;编制家庭财务报表的要点;报表编制实例;报表编制实例;报表编制实例;报表编制实例;收支储蓄表-3月份;收支储蓄表-3月份;收支储蓄表-3月份;资产负债表-3月31日;资产负债表-3月31日;资产负债表-3月31日;资产负债表-3月31日;资产负债表-3月31日;预计财务报表;企业财务报表分析;比率分析－企业财务比率分析;家庭财务比率分析;例三财务分析;例三财务分析;财务比率分析－家庭;财务比率分析－家庭;财务比率分析－家庭;财务比率分析－家庭;家庭财务比率分析与财务诊断;资产负债表结构分析;净资产投资比率模拟分析;家庭财务比率分析与财务诊断;家庭财务比率分析与财务诊断;家庭财务比率分析与财务诊断;个人财务诊断的要领;致富公式与生涯状况模拟分析;致富公式与生涯状况模拟分析;致富公式与生涯状况模拟分析;致富公式与生涯状况模拟分析;失败案例;收入支出与储蓄管理;家庭收入来源管理;理财策略;理财策略;理财策略;理财策略;理财策略;理财策略;理财策略;家庭支出管理;家庭预算的编制与控???－规划流程;家庭预算控制方式(P75,表4);家庭储蓄的运用策略-家庭现金流量结构分析;家庭储蓄的运用策略;家庭储蓄的运用策略;建立家庭金融档案;家庭理财风险管理;风险和收益的衡量;概率分布;投资选择; k = S kiPi. ;HT 看上去是最好的,确实如此吗?;标准差的计算;sT-bills = 0.0%.;期望收益率与风险的对应;标准差系数或变异系数 (CV);组合风险和收益;组合投资收益率, kp;组合风险;协方差;相关系数;;sp = 3.3% 比组合里单项资产的风险都小(20% 和 13.4%). sp = 3.3% 比 HT 和 Col 的平均收益率 16.7%小. 由此可见,组合投资期望收益率是单项投资期望收益率的加权平均,风险比平均风险低. 原因: 两者收益负相关.;对风险的一般判断;两项完全负相关的股票进行组合 (r = -1.0) 成为 WM组合投资;完全正相关的两股票进行组合投资 (r = +1.0) MM’;组合投资风险与组合里单向资产数量的关系;组合里单项资产数量;随股票数量的增加,对减少风险的作用越来越小. 在40种股票左右组合投资的风险基本已经不再下降. sp 的下限在 sM = 18%.;总风险=系统风险+非系统风险;贝塔系数用来衡量系统风险,表示某单项资产风险相