1沈阳农村商业银行征集发起人说明书.pdfVIP

沈阳农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 沈阳农村商业银行股份有限公司筹建工作组 二 O 一 O 年九月 沈阳 目 录 重要提示 …………………………………………………2 第一章 释义 ………………………………………………3 第二章 股份发行概况 ……………………………………4 第三章 发起人的权利和义务 …………………………… 10 第四章 机构及业务概况 …………………………………12 第五章 拟设立机构概况 …………………………………15 第六章 未来三年发展预测…………………………………21 第七章 面临风险因素及主要对策 ………………………29 第八章 募集资金的运用 …………………………………31 第九章 未来利润分配 ………………………………… 32 第十章 股份申购时间及程序安排 ………………………33 第十一章 附录 ………………………………………………34 1 沈阳农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 为进一步深化沈阳市农村信用社改革，努力将其打造成产权清 晰、股权结构合理、公司治理完善、内控管理严密、财务状况良 好、经营运行稳健的现代金融企业，按照国务院《关于印发深化 农村信用社改革试点方案的通知》（国发〔2003 〕15 号）精神， 根据《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国商业银行法》 以及《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事 项实施办法》 （银监会令2008 年第 3 号）等有关法律法规，经辽 宁省政府、沈阳市政府同意，拟在沈阳市东陵区农村信用合作联 社、于洪区农村信用合作联社、沈北新区农村信用合作联社、城 区农村信用合作联社等四家联社的基础上，通过改制重组并引进 新的发起人共同发起设立沈阳农村商业银行股份有限公司。目前， 筹建工作已经进入征集发起人阶段，特制定本说明书，向投资者 说明本次征集发起人的基本情况。 重 要 提 示 一、沈阳农村商业银行股份有限公司筹建工作组承诺：本说 明书中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 二、投资者若对本说明书存在任何疑问，应向律师、专业会 计师或其他专业顾问咨询。 三、投资者在决定认购股份前，应认真阅读本说明书，自行 2 判断投资风险。由于金融企业面临各种不确定的风险，投资者应 谨慎决策。 四、本次征集发起人工作根据本说明书所载明的资料说明及 程序进行。除筹建工作组外，筹建工作组没有委托或授权任何其 他单位和个人提供未在本说明书列载的信息和对本说明书做任 何解释和说明。 第一章 释义 本说明书中，除非另有说明，下列简称具有如下特别定义： 一、本行或沈阳农商银行：指拟设立的沈阳农村商业银行股 份有限公司。 二、四家联社：指沈阳市东陵区农村信用合作联社、沈阳市 于洪区农村信用合作联社、沈阳市沈北新区农村信用合作联社、 沈阳市城区农村信用合作联社。 三、筹建工作组：指沈阳农村商业银行股份有限公司筹建工 作组。 四、筹建工作组办公室：指沈阳农村商业银行股份有限公司 筹建工作组办公室。 五、银监会：指中国银行业监督管理委员会及其有权的分支 机构。 六、资本充足率：按照《商业银行资本充足率管理办法》计 算。 七、三农：指农业、农村、农民。 3 八、三会：指股东大会、董事会、监事会。 九、不良贷款：指贷款按风险分类，分为正常、关注、次级、 可疑、损失类，后三类称为不良贷款。 十、境内非金融机构：指在中华人民共和国境内工商行政管 理部门登记注册的非金融机构企业法人。 十一、境内金融机构：指中国境内登记注册的银行业金融机 构和非银行业金融机构企业法人。 十二、元：指人民