中央银行监管机构和自律组织.docVIP

1.1.3 自律组织 第1篇 银行知识与业务 1.1 中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1 中央银行 中央银行：中国人民银行（The people’s Bank of china，PBC） 时间 事件 1948年 中国人民银行成立 1984 年1月1日 中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行 1995年3月18日 通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。 2003年 中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。 2003年12月27日 修订《中国人民银行法》 1. 职能 2003年12月27日 修订后的《中国人民银行法》，第二条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。” 2. 职责 《中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行的职责： （1） 发布与履行其职责有关的命令和规章;（2） 依法制定和执行货币政策;（3） 发行人民币，管理人民币流通;（4） 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;（5） 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;（6） 监督管理黄金市场;（7） 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （8） 经理国库； （9） 维护支付、清算系统的正常运行； （10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； （11）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （13）国务院规定的其他职责； *背景知识：国家外汇管理局 外汇管理，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。 根据国务院“三定”方案，国家外汇管理局的主要职责 （1）设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表 。 （2）分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议，研究人民币在资本项目下的可兑换。 （3）拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场；分析和预测外汇市场的供需形势，向中国人民银行提供制订汇率政策的建议和依据 。 （4）制订经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为；规范境内外外汇帐户管理 。 （5）依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付 。 （6）按规定经营管理国家外汇储备。 （7）起草外汇行政管理规章，依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处罚违法违规行为。 （8）参与有关国际金融活动 。 （9）承办国务院和中国人民银行交办的其他事项 。 1.1.2 监管机构 监管机构：中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission CBRC） 时间 事件 2003年4月 成立 2003年12月27日 通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。 2006年10月31日 通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案 1. 监管范围 《中华人民共和国银行业监督管理法》规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经银监会批准设立的其他金融机构的监督管理也适用本法规定。 2. 监管职责 （1）依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则 ； （2）依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则 ； （3）开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 ； （4）对银行业自律组织的活动进行指导和监督 ； （5）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作 ； （6）承办国务院交办的其他事项 ； （7）依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围 ； （8）对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 ； （9）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； （10）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； （11）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照