关于虚拟货币特币存在的隐患分析.pptxVIP

8月19日，德国成为世界上首个承认比特币合法货币地位的国家。11月18日，美国政府承认比特币的合法地位。11月19日，人民币交易价突破7000元，24日又跌至;4358元，价格变动快、幅度大。12月5日，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币不是货币，只是一种“特殊商品”，各金融机构和支付机构不得参;与和比特币有关的业务。在通知发布之后，中国最大的比特币交易平台比特币中国的交易价格就出现多次跳水，，一度从近7000元跌至4521.13元，跌幅达到35%，后又有所回升，;截止12月6日交易价为6185.99元，比特币的合法性在被多个国家承认后，市场波动极大，已经成为了一种新型投机产品。由于大众对比特币知之甚少且其具有隐蔽性强，流通缺乏监管;等特征，可能被犯罪分子利用实施违法犯罪活动。 一、比特币概况 比特币 (英文名：Bitcoin；英文缩写BTC)，是;一种由开源的P2P（点对点下载）软件产生的电子货币、数字货币，是一种网络虚拟货币。比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生，任何人都可以下载并运行比特币客户端，比特币也被;意译为“比特金”。与大多数货币不同的是，比特币没有“中央银行”，而是使用遍布整个网络的分布式数据库来记录货币的交易，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。传统纸;币的制造靠印钞厂，比特币则靠“挖矿”。所谓“挖矿”，是指让电脑运行特定程序，对一些数据块进行解锁来“开采”比特币。“开采”完成后，网络会“按劳分配”——谁贡献的计算能力越;多，收获的比特币就越多。 现在网络上投资比特币的人很多，通过比特币交易平台（类似于期货交易）买进卖出，市值每天变化，于是就有计算机编程人员设计一种程序，利用复;杂计算可以多挖取比特币，而这种程序需要高配置的计算机，这种计算机被称为“矿机”。 目前在国内，购买比特币的主要渠道是 、 fxbtc.;com以及淘宝网站中10多家淘宝店铺 。北京已经出现接受比特币消费的咖啡馆；国内首个比特币投资基金也正在募集当中，总额为2000万元。 二、比特币的特点;1、无发行机构。比特币???行与流通，是通过开源的p2p算法实现。到2140年，流通的比特币上限将达到2100万。换句话说，比特币体制是可以自给自足的，译成编码可抵御通胀;，防止他人搞破坏。 2、全世界流通。比特币可以在任意一台接入互联网的电脑上管理。不管身处何方，任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币。 3、专属所有;权。操控比特币需要私钥，它可以被隔离保存在任何存储介质上，除了用户自己无人可以获取。 4、低交易费用。可以免费汇出比特币，但最终对每笔交易将收取约1比特分的交易;费以确保交易更快执行。 5、匿名、免税、免监管。比特币是一种基于点对点网络的匿名数字货币，汇款通道不受国家控制，货币转帐是由网络节点进行集体管理，交易各方可以隐;藏自己的真实身份，不受任何政府、任何银行的控制。因此，可能被大量用于黑市交易、洗钱、赌博，跨境交易等活动。 三、比特币存在的隐患 1、可能遭受黑客攻击;。因为比特币的交易平台通常是一个网站，加之比特币其具有的高匿名性，导致一旦出现被盗问题将很难追查，因此容易遭到黑客攻击。2011年6月，一个黑客成功盗取了25000个比特;币，相当于50万美元，这个黑客也成了比特币的第一个偷窃者。 2、可能利用比特币交易平台进行非法集资。不少比特币投资网站宣扬炒比特币低投入高产出，利润很高，犯罪分;子只需注册一个山寨版的比特币交易网站，以高额回报为由，鼓动不具备专业知识的投资户购买不等份额，就可以开展大范围的非法集资犯罪活动，而且网站的运营、维护都掌握在犯罪分子手中;，必要时关闭网站，犯罪证据都无法固定，隐蔽性很强。 3、可能以比特币投资为噱头进行网络传销。比特币作为外来的名词，与股权投资、资本运作一样，存在很大的迷惑性。;犯罪分子可以以此作为网络传销的噱头，利用比特币是一种运算程序的特性，针对具备一定专业知识的人，制作“经营样板”，开展网络传销活动。 4、可能衍生出利用比特币实;施诈骗。比特币实际上是一种网络运算程序，是由具备专业知识的人编制的，所以存在很多漏洞，所以不断有计算机从业人员或是黑客编制新程序进行攻击，也就是“矿机”产生的根源，目的是;为了获取“挖取”更多的比特币。因此利用买卖“矿机”等衍生产品或是建设相似度极高的假网站、假交易平台进行网上诈骗。 5、可能作为洗钱犯罪的载体。比特币交易缺乏监;管并在全世界自由流通，基本操作只由本人自行进行，手续费用较低，犯罪分子可以利用这个特点进行跨地区、跨国的洗钱活动，这比传统的经过