资金集中管理解决方案2.docVIP

2.7银行对账（内外部） 通过定期的核对、编制银行对账单、银行存款余额调节表等避免企业内外部资金损失。 2.8资金预测和计划 为了更有效利用资金，资金管理部门依据各分子公司提出近期资金计划，进行资金的预测，可进行短期或中长期的资金预测，资金预测的结果在时间轴上顺序展开，使决策者事前及时准确把握信息，何时需要投资、何时需要融资，为筹投资管理决策提供依据。 2.9筹投资管理 在合理、有偿取得和使用资金，提高资金的利用率的管理背景下，需要加强筹资投资业务管理，资金占用成本的计算与考核。 依据资金的计划和预测，制订企业的筹投资计划。在资金短缺时及时进行筹资，而在资金富余时，进行投资，提高资金的收益能力。主要包括：筹资合同管理、筹资成本的统筹规划；投资合同管理、担保、抵押、质押等管理， 2.10资金管理决策支持 可以实时对资金的流入、流出按照收支的项目进行分析，随时查询现金流量表的情况。 通过应收、应付及收付款的集成处理，可进行短期或中长期的资金预测，从而减少资金缺口，使资金运作有序。 3.资金集中管理模式浅析 在集团企业的多种资金管理模式中，从应用范围和发展趋势上有：统收统支、拨付备用金、结算中心（收支一、二条线）、内部银行、财务公司等五种形式。其中又以前三者应用最为广泛；结算中心是许多企业目前正在实践的有效的资金管理模式；而财务公司等只是在个别国家特大型集团公司中尝试。 统收统支模式、