生活保障跟财务规划需求分析.doc

PAGE 6 生活保障及财务规划需求分析 ——过滤问卷 业务员姓名： 所属营业部： 访问地点： 访问时间：  生活保障及财务规划需求分析——过滤问卷 尊敬的客户： 感谢您能抽出十五分钟时间来填写这份问卷，这份问卷是帮助您全面了解和分析您个人/家庭生活保障程度和财务规划情况。您的真实情况与真实想法才会使我们的分析更加准确，也是对我们工作的最大支持。 此问卷结果属于个人信息，本公司将严格为您保密。 被访人信息 1）姓名： 2）性别: 男……A 女……B 3）年龄： 4）家庭住址： 5）工作单位名称及地址： 6）电话联系方式： E_mail：_________________________ 手机：___________________________ 家庭电话：___________________________ 呼机：___________________________ 单位电话：___________________分机_______ 7）在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？ □ A、意外太偶然，轮不到我 □ B、意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命 □ C、虽然意外不可预料，但事先做打算总要好些 8）请问您对保险的看法？（多选） □ A、保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险 □ B、无论好坏，保险是一种趋势 □ C、保险体现的是一种保障 □ D、保险也可以是一种投资 □ E、对保险不了解，还需要进一步解释 □ F、以上都不同意（请说明看法：）____________ ________________________________________________________________________________________ 9）请问您的婚姻及家庭状况： □ A、单身 9A 进入问卷A □ B、已婚无子女 9B 进入问卷B□ C、有未成年子女 9C 进入问卷B □ D、有成年子女，未退休 9D □ E、已退休 9E 生活保障及财务规划需求分析—问卷A：单身 一、请问您是否经常外出？（包括出差/外勤/旅游） □ A、经常外出 □ B、很少外出 二、请问您对户外运动的参与情况 □ A、经常参加 □ B、很少参加 三、您是否驾车 □ A、驾车 □ B、不驾车 四、您在一两年内有无结婚计划 □ A、有 □ B、没有 五、请问您对自己健康状况的满意程度？ □ A、身体很好 □ B、目前身体尚可，但也担心患病 □ C、身体不太好 □ D、身体很差 六-1、对父亲健康状况的满意程度？ □ A、身体很好 □ B、目前身体尚可，但也担心患病 □ C、身体不太好 □ D、身体很差 六-2、对母亲健康状况的满意程度？ □ A、身体很好 □ B、目前身体尚可，但也担心患病 □ C、身体不太好 □ D、身体很差 七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个： □1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段（如至70岁），但由于保费低，保障高，我还是倾向于选择定期保险产品 □1B、我更在意能为我提供终身保障功能的产品，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保费相对高一些 □2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高 □2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种，即使它比纯保障类的险种保费较高 □ 3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯消费型（即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本）的保险产品 □3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回报性的险种（在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费） □4A、我更关注活着时候的保障，可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担 □4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活 □5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式（比如20年，30年，甚至终生），长期投资可以帮助我更好地储蓄 □5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式（比如三年，五年），使我既能获得投资收益，又可以在需要的时候享用短期返还的资金 □6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老 □6B、我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金 □