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财务顾问师 如何成功转型为—— * 当您要担任此职位时， 您应该认真思考…… 我任 为这 什个 么职 要位 担？ 对位 我意 而味 言着 这什 个么 职？ 行 动 计 划 总 结 评 估 经 营 规 划 * 学习和成长不只是为了完成任务指标或赚钱这么单纯,而是为了寻求有更大的“突破” * 财务顾问家族主要成员 税务法规 金融投资 财务 顾问 风险管理 律师 会计师 福利专家 银行业 证券业 保险业 * RFC应做的事 提升客户资产的运用效率 扩大资产结构以降低风险 提供新投资机会与管道 运用节税增加可支配收入 更谨慎的选择投资机会 预防风险事故造成资产递减 * 以创造更高的投资吸引客户 承诺能保证获利或赔偿损失 将客户资产纳入FA名义处理 未经同意擅自处理客户资产 提供非专业/熟悉的建议方案 RFC 不能做的事 * 虽然，目前我们没办法销售所有的商品，但我们可以提供附加服务，保有建议权(资产配置分配比率建议)－体现我们的价值！ * 全面考虑 均衡配置 收支储蓄管理 信用/贷款运用 伤残规划 子女教育规划 医疗规划 保障规划 节税规划 退休规划 信托规划 投资规划 紧急预备金 置产规划 人生中应妥善规划的项目 * 我们要引导客户关心以下的问题 走 的 太 早 残废失能 重大伤病 费用 投资 子女教育 转移产业 活 的 太 久 * 需要财务规划服务的客户 追求财务富裕和安全者 不知如何达成理财目标的人 没有时间或兴趣理财者 较理性的人 白领阶层 * 财务顾问师的特質 正 确 的 工 作 态 度 丰 富 的 专 业 知 识 熟 练 的 开 拓 技 巧 有 效 的 销 售 方 法 积 极 的 服 务 热 诚 良 好 的 工 作 习 惯 * 正确的工作态度 在销售概念里，成功的 一半归咎于态度，其它剩下25% 是公关能力，15%是销售技巧， 10%是专业知识。 * 财务顾问师的从业态度 我尊敬我的职业，我的公司和我自己。我要向公司报备每一笔交易，就像我也希望公司诚实对待我一样。用忠诚的心向客户介绍公司，不断的称赞它，并且尽我的所能维护公司的声誉，当一位诚信且受人尊敬的专业人士。我只为自己的实质贡献要求报酬或奖励，愿意用最诚实，理性的手段获取成功，把工作当作是展露热情和乐观的一切机会。 * 记住销售的成功全取决于自己，心态以及能力。把阻碍当作必然，尽力克服它，并将不愉快的经验，升华成克服未来一切阻挠的资产。相信你所卖的产品。以敬业的心推销产品，用坚强的信念斩除怀疑，并且用良好的态度将可能发生的不和、减至最低。熟悉自己的职业，从最根本的地方了解所从事的工作，努力运用大脑，用制度和方法执行工作。 * 不让自己闲下来，在每一秒钟都要找到事做。别让未来负债累累，存钱的同时也要不断有进帐，去除奢侈的习惯，将所有挥霍抛开，并且努力捍卫自己最具优势的—能力。掌握人生的欢乐，击跨自己的弱点，并且在销售生涯中，求取职业及生活的不断精进。最后，誓言让自己的销售成绩不断突破。 * 丰富的专业知识 保险相关知识 财务规划知识 法律运用知识 医学保健知识 * 熟练的开拓技巧 善用行销媒体进行销售 专业化的的销售话术 有效掌握销售节奏 以同理心站在客户立场 为他设想 * 有效的销售方法 专属的个人目标市场 多样化的行销方式 向每一位客户要求转介绍 影响力中心的运用 有效建立客户管理系统 * 积极的服务热诚 广结良缘建立人脉 符合客户需求的保险计划 善用媒体工具进行服务 扎实多样的服务动作 * 良好的工作习惯 审慎准备的习惯 设定目标的习惯 制定计划的习惯 每日总结的习惯 自我进修的习惯 随时推销的习惯 立刻行动的习惯 * 财务顾问师的特质 品德 格局 能力 用心 坚持 专业 * 财务规划七大流程 步骤一：协助客户设定财务目标 步骤二：收集客户家庭的财务资料 步骤三：资料分析—利用电脑归档，分析数据做财务规划书 步骤四：向客户提呈建议方案 步骤五：协助客户实行计划方案 步骤六：协助客户继续追踪计划（包括保单帐户价值及投资绩效） 步骤七：持续经营与客户沟通联系（包括提供信函、资讯、文章等） * 生命的要务不是超越他人，而是超越自已！ *