单一窗口内控制度参考版本.DOCVIP

PAGE PAGE 2 一、財富管理業務單一窗口作業應增修之「證券商內部控制制度標準規範」（粗體字表示與單一窗口作業有關者）（99.08.23修正） 編號 作業項目 作 業 程 序 及 控 制 重 點 備註 CA-19110 CA-19110 CA-19110 CA-19110 財富管理業務：開戶單一窗口作業 財富管理業務： 開戶單一窗口作業 財富管理業務： 開戶單一窗口作業 財富管理業務： 開戶單一窗口作業 作業程序 開戶作業：客戶部分 客戶為自然人者，應親持身分證正本、印章、財力證明或其他資力證明文件及其他開戶所需相關證明文件辦理財富管理業務開戶事宜，並親自簽訂財富管理開戶契約書。客戶為無行為能力人或限制行為能力人者，應由法定代理人或監護人持本人及客戶之身分證正本、戶籍謄本或戶口名簿辦理開戶事宜，除於開戶契約註明親屬關係外，並應當場簽章。 客戶為法人者，由法人及其法定代表人在財富管理開戶契約書上簽章，並由被授權人檢附法人登記證明文件影本、變更登記事項卡、授權書暨被授權人之身分證影本辦理，並提供最近期之財務報表或其他資力證明文件。 境外華僑或外國人得經法定代理人或客戶出具委任書，由代理人辦理開戶外，一律須由本人親自辦理開戶。 客戶辦理財富管理業務開戶事宜時，得依其需要，同時與公司簽訂其他業務開戶契約，包括國內普通交易契約、期貨買賣開戶契約、買賣外國有價證券契約(或複委託業務契約)、債券附條件買賣總契約、衍生性商品交易ISDA總契約書或總約定書及其他經主管機關核准業務之開戶契約。 客戶本人或其代理人辦理財富管理或其他業務開戶時應於證券商之營業處所為之，但另有規定者不在此限。 開戶作業：財富管理業務人員部分 應初步確認客戶是否具備財富管理客戶資格。 應詳細確認身分證正本有無偽造、變造痕跡及相片是否與本人相符，並當場抽問測試客戶是否熟知身分證上所載事項內容。 應確實詢問客戶之理財需求及目標、客戶信譽之資料、從事行業、客戶產生財富之經濟活動來源等。 應將客戶權益內容向客戶說明其權益與風險。 得依客戶之需要，提供其他業務之開戶契約予客戶填寫，並詳細解說各業務開戶契約內容、承做各業務之可能風險，並請客戶於瞭解各前述風險後，簽訂相關風險預告書，前述風險預告書包含認購(售)權證風險預告書、興櫃股票風險預告書、附認股權有價證券風險預告書、買賣外國有價證券風險預告書、衍生性商品風險預告書及其他經主管機關業務核准業務之風險預告書等。 應於專人解說風險處註記財富管理業務人員之姓名。 影印客戶(及法定代理人或被授權人)身分證及其他開戶所需相關證明文件。 應初步確認客戶所填寫之財富管理開戶契約內容是否正確、完整，並於開戶契約書上簽章，將財富管理開戶契約書及相關開戶檢附文件送請審查人員審核。 應初步確認客戶所填寫之各業務開戶契約內容中，客戶基本資料內容是否正確、完整，並於各業務開戶契約簽章註記後，將各業務之開戶契約書及相關開戶檢附文件送請審查人員進行初步審查。 公司得接受客戶要求派財富管理業務人員（公司至少派二人，其中一人擔任覆核，擔任覆核者亦須於文件適當處簽章並得為非財富管理部門之後檯業務人員）至客戶所在地，辦理財富管理開戶及其他業務開戶之前置作業(其他業務開戶部分，須相關規範已開放各該業務開戶之前置作業者，始得辦理)，僅能提供開戶申請表格供客戶填寫、收件或訪談，財富管理業務人員並應當場請客戶本人（有代理人者含代理人）提出身分證正本核驗無誤後留存影本（不涉及開戶、徵信之審核）。 開戶作業：經辦/審查人員部分 審查人員應詳細核對客戶所填寫之財富管理開戶契約書所列各欄是否無遺漏，其資料內容與身分證、其他相關證明文件是否相符；並檢查客戶所檢附之資料是否齊全、確實。代理開戶者，亦應對受託人審查相關資料，確認其所檢附之資料是否齊全、確實。 審查人員應初步核對客戶所填寫之各業務開戶契約內容中，所列各欄位是否無遺漏，客戶基本資料內容與身分證、其他相關證明文件是否相符，經辦及各級審查人員並應於各業務開戶契約簽章註記，並檢查客戶所檢附之資料是否齊全、確實。完成基本資料審查後，將各業務開戶契約及應檢附之開戶文件轉送各業務負責部門進行審查；各業務負責部門除當場抽問測試客戶本人及核驗身分證正本之程序，得採認財富管理部門核驗之簽章註記，免再辦理當場核驗之程序外（有疑義者，仍應重行依各業務規定辦理核驗確認程序），應依各業務規定進行審查，並由各業務負責部門留存該業務之開戶文件。 審查人員應確認客戶是否符合特殊背景或職業之高風險客戶定義，若有下列情事者，則不得開戶： 國際上公佈之危險份子。 國內重大犯罪名單。 民法上判定禁治產宣告之人。 刑法上判定有偽造紀錄未滿三年者。 曾有退票紀錄，為拒絕往來戶未滿三年者。 客戶之居住地或資金來自洗錢防制不完全之國家或地區，例