银行新员工培训单位现金存入与支取.ppt

* * 单位现金存入与支取业务介绍 2015年1月 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 一、业务概述 单位现金存入交易 用于单位账户以及金融机构账户的现金缴存业务。本交易为单节点交易，由网点受理岗办理。 单位现金支取交易 用于单位账户以及金融机构账户的现金支取业务。本交易为单节点交易，由网点受理岗办理。 二、交易代码 （） （一）交易清单 新核心交易码 新核心交易名称 20210 单位现金存入 20220 单位现金支取 三、交易说明 20210 单位现金存入 默认为交易当日，如修改则需授权。起息日期不得大于交易日期 如交易金额超过人民币5万（含）或折美元1万（含）时需录入经办人信息，包括姓名、证件类型、证件号码、电话号码等 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印现金缴款单正面 三、交易说明 会计核算 借：现金 贷：单位活期存款 外币汇户不允许存现 　非金融机构NRA人民币账户不允许存现 四、注意事项 操作要点： 一、审核现金支票及相关要素 1、 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。现金支票只能用于支取现金。支取现金的支票不得背书转让。 2、签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。 3