银行招聘金融基础知识考试题库【2015版】.docVIP

1.商业 HYPERLINK /yinhang/ \t /article/html/_blank 银行是金融市场的重要参与者，它的业务性质要求它维持以下哪些单位的信心（ ）。? A.贷款人? B.整个市场? C.存款人? 正确答案：[A,B,C]? 2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于银监会的反洗钱职责（ ）。? A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章? B.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向 HYPERLINK /zhaojing/ \t /article/html/_blank 公安机关报告? C.接受单位和个人对洗钱活动的举报? D.对所监管的金融机构提出按规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求? E.监管、检查金融机构履行反洗钱义务的情况? 正确答案：[A,B,D]? 3.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。它包括以下哪些基本要素（ ）。? A.内部监督? B.合规风险识别和管理流程? C.合规风险管理计划? D.合规政策? E.合规风险培训与教育制度? 正确答案：[B,C,D,E]? 4.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ ）。? A.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档? B.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友? C.不以明示或