《吉祥送福,助您成功0513》课件.ppt

目录 四、进单操作要点 吉祥送福险种只能单独投保，不能与其他长险进行“多主多附”形式的投保，录入操作与普通长险录入基本一致。吉祥送福自动生成的投保单为“1133”开头的投保单号码，与长险保单的“1132”投保单有所区别，查询需在短险系统中进行。投保所需资料与长险投保相同。 四、进单操作要点-投保事项 吉祥送福险种录入时需首先在“险种大类”中选择“短险”，如单机版投保需在“投保单号管理”中申请短险投保单号码 四、进单操作要点-投保事项 选择险种后会自动弹出险种录入窗口（部分电脑需移动滚动条才可看到“添加险种”选项）。请注意：可选责任可自行组合选择，但7项可选责任中，目前只支持最多四个可选责任投保 四、进单操作要点-投保事项 点击“新增险种”如选择了有特别要约的相应可选责任，系统将弹出“免赔额和赔付比例信息提示”告知客户特别约定项目，点击同意才能添加险种。 四、进单操作要点-转账授权 如勾选授权将到期后自动续保 四、进单操作要点-相关告知 如有异常告知请在备注中填写，特别约定由系统自动填写 四、进单操作要点-电子投保确认单 吉祥送福电子投保确认单使用目前的“1137”电子投保单 785国寿e家吉祥送福综合意外伤害保险 所有可选责任合计 保费合计 608000.00 169.60 ￥169.60 如投保时选择了120000主责任；8000意外伤害门诊；2倍的机动车，则保险金额为：20000+8000+120000*2+120000*2=608000 保险费 填写所有责任的保费合计。如上述举例中保险费为：120+23.20+19.20+7.20=169.60 E家吉祥送福亮点汇总 1.投保范围宽：28天-75周岁 2.保费更低：任意组合 保障全面 3.客户保障更高：尽量不要超过年收入的10倍 3.自动续期佣金期交化：年年首佣 年年新佣（总保费的20%） 4. 更加规范：有正式合同 5.医疗更高：门诊及医疗不超过主责30% 6.快速生效：不用等三天，次日零时生效7.考核更易：容易产生大保单意外险 8. E家吉祥送福亮点汇总 注： 1. 该费率表的给付标准为： （1）未参加保的，住院费用免赔额为100元，给付比例为80％；参加社保的，住院费用免赔额为0元，给付比例为90％。 （2）未参加保的，门（急）诊费用免赔额为200元，给付比例为70%；参加社保的，门（急）诊费用免赔额100元，给付比例为80%。 2. 基本保险金额原则上不得低于5000元，低于5000元的，需报总公司备案。 3.极短期费率，按照累计日数总和计算，不足30日的，按照30日计算。极短期费率：日数/365×年保险费率 E家近期工作提醒 1.填写客户关键信息时必须填写电子邮箱 2.若没有电子邮箱，全部用手机免费电子邮箱 3.填写格式：移动手机号@139.com；电信手机号@189.cn;联通手机号@; 例如： 移动手应的移动手机邮箱139.com 4.移动手机号段：134；135；136；137；138；139；147；150；151；152；157；158；159；182；183；184；187；188 联通手机号段：130；131；132；145；155；156；185；186 电信手机号段：133；153；180；181；189 销售好“吉祥送福”，定能助您： 提升尊贵服务 催化高额保单 还在等什么，赶快行动吧！ 谢 谢！ * * “挑战”具体说明： 需要为客户量身设计与其个人情况、需求、喜好以及职业等条件相符的基本责任和若干有侧重性的可选责任的科学搭配； 以及为客户设计其能够接受的保障充分而不过分昂贵的保费保额数额。 * * （一）险种名称 填写时在险种名称中统一填写“785国寿e家吉祥送福综合意外伤害保险”，不用单独填写可选责任。 （二）保险金额 保险金额填写所有责任的合计保险金额。如投保时选择了120000主责任；8000意外伤害门诊；2倍的机动车及轨道交通，则保险金额为：120000+8000+120000*2+120000*2=608000 （三）保险费 填写所有责任的保费合计。如上述举例中保险费为：120+23.20+19.20+7.20=169.6 * （一）险种名称 填写时在险种名称中统一填写“785国寿e家吉祥送福综合意外伤害保险”，不用单独填写可选责任。 （二）保险金额 保险金额填写所有责任的合计保险金额。如投保时选择了120000主责任；8000意外伤害门诊；2倍的机动车及轨道交通，则保险金额为：120000+8000+120000*2+120000*2=608000 （三）保险费 填写所有责任的保费合计。如上述举例中保险费为：120+23.20+19.20+7.20=169