信用风险防范及案例分析-精选版.pptVIP

* 2012年1-10月出险概况 中间商风险分析 妥善应对买方索赔 积极应对破产风险 出口信用保险理赔注意事项 * 2012年1-10月出险概况 全国：新增报损案件5509宗，比增30%；新增报损金额17.83亿美元，比增14.30% 厦门：新增报损案件242宗，比增近40%；新增报损金额2605.84万美元，比增近1.1倍 开证行拖欠、买方破产案件金额增长最为显著 * 北美、亚洲风险上升显著 非洲、大洋洲受个案影响出现大幅波动 欧洲出险情况总体保持平稳 拉丁美洲报损金额下降，但巴西风险需要注意 * 警惕伊朗风险 2012年1-10月，伊朗买方报损金额1293.05万美元 涉伊朗业务的阿联酋买方报损金额396.11万美元 占亚洲报损金额的半数，全部报损金额的三成 因核问题遭受制裁，汇款路径存在障碍 货币贬值，通货膨胀严重，付款能力下降 * 丰富多彩的中间商 P公司下订单给H公司 H公司按照P订单的内容下订单给国内企业 国内企业发货给P公司 P公司付款给国内企业 国内企业付佣金给H公司 买方到底是谁？ * 分清代理与买方 合同方的自我定位 清晰的两程贸易关系 下家直接付款、佣金关系需警惕 * 中间商的表现形态 两程贸易关系 经销商 代理（中介） 清关公司 神秘的第五类 * 两程贸易关系：下家的传声筒 厦门某出口企业向德国出口货物 合同买方为香港公司，下家为德国公司 德国公司收货后提出质量问题，香港公司以此为由拒付，要求出口企业与德国公司进行协商 其他下家业务正常付款 需要了解下家的信用状况 * 经销商：又爱又恨 厦门某出口企业向巴西出口货物 经销商以资金困难为由要求延期付款120天 经销商同时提出后续出运需求 出口企业陷入两难 经销商多元化，灵活的债务偿还方案 * 代理（中介）：道德风险 厦门某出口企业通过中介与买方交易 买方收货后将货款支付给贸易中介，中介拖欠货款未付 贸易合同中未对还款路径进行约定，中介一直以被保险人贸易代表的身份与买方联系 货物流、资金流避免通过代理（中介） 明确授权范围 * 代理（中介）：信息不准确 厦门某出口企业向加拿大出口货物，买方提出严重的质量问题 代理阻挠出口企业赴加考察货物情况，表示货物情况不严重 检验报告显示大比例腐烂，买方要求大额扣款 代理否认此前的表态 以明确的买方意见作为判断依据 * 清关公司 厦门某出口企业向乌克兰出口货物，货物到港后未付款赎单 合同由乌克兰清关公司签订，实际买方为土耳其公司 乌克兰公司不配合，也无偿付能力 争取与实际买方签订合同，或实际买方提供担保 * 神秘的第五类：垫资的诱惑 厦门某出口企业经由个人L与越南T公司签订贸易合同，以向国内工厂支付货款的方式向L提供垫资，T公司付款后收回垫资货款并获利 L通过其在越南的合作公司委托T公司代理进口货物，伪造出口企业声明函（同意合作公司付款后T公司才负有还款义务） * 风险发生后L逃匿 贸易单证所体现出来的只有国内工厂与出口企业、代理企业与T公司、T公司和L合作公司三对贸易关系 L完全逃离在贸易环节之外 跳出三界外，不在五行中 将实际买方和垫资的实际债务人直接纳入表面的贸易关系 * 妥善应对买方索赔 厦门某出口企业向西班牙买方出口货物 买方提出质量问题，出口企业不认为货物存在问题，但从合作的角度同意给予折扣 和解方案未达成，买方抓住出口企业曾同意的折扣不放 后期调查和追讨遇到困难 * 适当的折扣表述 不存在质量问题，从双方合作及尽快解决问题的角度给予折扣 确认折扣后买方应付款项及付款期限 如买方逾期未付款，折扣失效 * 严谨合同用语 厦门某出口企业向澳洲出口一批货物 买方提出存在迟出运问题 合同约定2012年8月15日前delivery，出运日期8月13日，到港日期8月30日 Delivery: 出运日？收货日？ 合同尽量避免使用存在歧义的词汇 * 积极应对破产风险 2012年1-10月，破产报损金额422.41万美元，比增一倍多 不乏知名企业陷入破产境地 Prince、Peacock 以美国和西欧国家为主 * 控制货权，掌握主动 厦门某出口企业向英国买方出口货物 买方申请破产，出口企业立即通知货代控制货物 破产管理人将滞港货物出售，但新买方无法提货，被迫支付货值的20%作为诚意金 * 善于利用买方的需求 厦门某出口企业向德国买方出口6笔货物 买方破产，出口企业控制未到港的2笔货物，买方对于滞港货物需求强烈，同意将支付后3笔货款作为放货的对价 减损率近80% * 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将降大任于斯人也 天将