第九课基金一.pptxVIP

学习目标------1、掌握基金的基本概念；2、懂得基金分类；３、重点了解基金定投；4、掌握投资开放式基金的技巧；5、如何选购基金？归纳总结 基金收益、风险适中，门槛低，基本可随时随取，适宜有心无力或想多挣点而又不愿多冒风险的人。 基金就是为懒于投资的人准备的。 --------教师总结投资品种收益表投资品种一般平均收益率特点银行存款2%收益非常稳定债券4%风险小、波动不大、收益略高外汇5%风险适中，收益可高可低，波动幅度适中基金7%风险适中，收益可高可低，波动幅度比股票小些房地产9%风险较大，收益可高可低股票10%风险大，收益可高可低一、基金的基本概念1、证券投资基金定义： -----通过发行基金单位，汇集投资者的资金，由基金经理人管理和运用资金从事股票、债券等投资。 投资者与基金利益共享，风险共担。投资者1基金公司（专门进行股票、债券等投资与分析研究机构）投资者2银行投资者3投资者4投资者52、基金净值案例： 假如买一个基金份额需1.01元（1元是本金，1分钱是手续费），现在你手上有1010元，则买到1000个基金份额。 你所购买的这个基金共发行1元/份的20亿个基金份额，总资产为20亿。 经过半年的运转，该基金赚钱了，总资产变为24亿，假设中途没有人买卖的话，份额仍是20亿份额，则平均每份资产由刚开始的1元变为1.2元，于是这1.2元叫基金净值。基金资产总值=（基金购买的各类证券价值+银行存款本息+其他投资所形成的价值）基金资产净值=（基金资产总值--按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用） 计算日基金资产净值基金单位资产净值= 计算日基金单位总数 基金累计净值=（ 基金单位资产净值+基金成立以来累计分红） /fund/jjzlk/jjjs.htm?zqdm=000011华夏成长基金3、购买基金的好处（1）省心；（2）赚钱；（3）方便；案例： 假设你有1000元，以每股价格为50元购买一种股票共20股，该股跌了40%，价格变为30元，则你只剩下600元，损失40% 假设你用这1000元购买一种基金，国家规定要求基金经理人必须购买20种不同公司的股票，则这1000元买了20种股票，如果其中一只股票下跌40%，而其他股票保持原来水平，则你还有980元，只损失2%。4、投资基金与投资股票的区别投资基金投资股票委托基金公司帮投资者从事股票、债券等投资成为上市公司的股东投资多只股票可分散投资风险，收益相对较稳定收益波动较大，风险相对较高5、投资基金与储蓄的区别储蓄投资基金资金存入银行资金通过银行委托给基金公司进行管理收益固定而且较低承担投资风险，收益相对较高，有机会分享股票、债券价格上涨的收益6、购买基金的收益获得方式基金价格增长基金分红收益分红两种方式：一是现金分红，把现金直接划入基民帐上(免税)；二是红利再投资，把分红钱折算为基金份额投资毛利股票或债券升值或获得红利---基金价格上涨---卖出基金所得差价---投资毛利差价=（赎回基金净值—购买基金净值）*份数投资净利投资毛利--买卖基金的费用 持有某基金：10万份基金份额 现每基金份额分红：0.05元现金分红方式： 100000份*0.05元/份=0.5万元分红再投资： 分红基准日基金份额净值：1.25元 5000/1.25=4000份基金份额 投资者的基金份额就变为10.4万份 二、基金的分类1、按照交易方式分为：（1）开放式基金；（2）封闭式基金；（1）开放式基金 --------指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。总份额不固定，进出自由；市场形势好的时候，可以买入；市场不好的时候，可以让基金公司买回；（2）封闭式基金 ----------指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 总份额在未发售前已经确定，发售完毕后和规定存续时间内不增加和减少；只能通过交易所把所持基金份额转让给别人；基金管理公司不会进行回购；基金资产比例60%以上为股票股票基金基金资产比例80%以上为债券债券基金仅投资于货币市场工具基金偏股型基金货币市场基金投资于股票、债券、货币市场工具，并且股票、债券投资比例低于60%或80%平衡型基金混合型基金偏债型基金/b1320662681.html理财教室/b1320662681.html---/b1320662681.html基金分类基金类别1、股票基金 股票基金是指主要投资于股票市场的基金。 标准股票型基金股票型基金普通股票型基金股票基金指数型基金例如：景顺长城内需增长 上投摩根阿尔法 富国天益价值 2、指数型基金 是它跟踪的指数中有哪些股