核保子流程.PPT

打印 送达 打印工作池 回执签字 复核 核保 录单 承保出单 送达 新契约主流程 通知书子流程 发放通知，主流程挂起 回执登记，主流程解挂 体检件数 生调件数 问题件件数 清洁件件数 回执核销率 …… 30 待复核件数 …… 待核保件数 …… 待核保件数 …… 期末有效件数 …… 31 八、课程总结 32 保密须知：本文件及其书面或其他任何形式的附件乃以保密形式提供，其著作权归属于本公司，仅供阁下内部使用。未经过本公司的审核、确认及书面授权，阁下不得以任何方式在任何媒体（包括互联网）上公开引用或在阁下的任何资料中引用本文件及其附件中的任何数据和信息，不得以任何方式将本文件及其附件中的任何内容提供、披露给其他单位或个人。敬希阁下与我们共同遵守法律。 * * 核保通过且收费成功即签单（签订合同） * 签单日期后立即计算该单佣金； 签收日期为客户签收保单日期，其10天后且保单未做犹豫期撤保，才将该单佣金发放给业务人员； 回执录入日期决定签收日期什么时候录入系统； * * * 在整个业务流程的每个环节均有相应指标 * 寿险业务流程与统计分析 --（二）新契约 高 卫 * 一、新契约业务主流程 二、业务子流程 三、核保子流程 四、保险合同 五、保单生命周期 六、保单业务数据模型 七、新契约统计分析 七、小结 内容提要 1 基本流程一 保单打印 复核 核保 录单 承保出单 送达 销售风险 体检风险 生存风险 核保风险 分保安排 核保结论 通知书发放 二次录入 差错记录 一次录入 客户签收 回执登记 资料归档 登记扫描 业务员交单 接单初审 新单登记 新单扫描 回退 回退 回退 回退 暂收转保费收入 一、新契约业务主流程 2 基本流程二 快速出单、事后补录人员名单 人员分类处理 3 新契约中的重要时间 4 投保 投保 application 个人或单位购买保险产品的过程 投保人（要保人） applicant 与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人 被保险人 insured 其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，投保人可以为被保险人 附加被保险人 additional insured 保险合同中约定的、受保险合同保障的，处于从属地位的被保险人 受益人 beneficiary 人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人 5 保险标的 insured object;insurance object 作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体 保险利益（可保利益） insurable interest 投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益 重要事实 material fact 对保险人决定是否承保或以何种条件承保起决定作用的事实 告知 disclosure;representation 投保人在订立保险合同时将与保险标的或被保险人有关的重要事实以口头或书面的形式向保险人作陈述的行为 最大诚信 utmost good faith 在订立和履行保险合同时，保险合同当事人以最大诚意履行自己的应尽义务，向对方充分而准确地告知有关保险的重要事实的行为 6 保证 guaranty;warranty 保险人要求投保人或被保险人对某一事项的作为或不作为、某种事态的存在或不存在作出的承诺 保险利益 insurable interest 投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益 投保单 application form 投保人为订立保险合同而向保险人提出的书面要约 保险建议书 insurance proposal 保险人发出的说明保险产品的主要特征、相关服务和价格的文件 7 确定保额 保险金额 （保额） sum insured；sum assured；amount insured 保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额 赔偿限额 limit of indemnity 保险合同中约定的，当保险事故发生后，保险人所承担的赔偿金额上限 免赔额 deductible 保险合同中约定的，保险人不负赔偿责任的、由被保险人自行承担损失的额度 免赔期 deductible period（免除期 elimination period） 在保险合同中约定的一个时间段，若被保险人生病或住院天数在该时间段以内，则相关的费用支出或收入损失由被保险人自己承担，若住院天数超出该时间段，则保险公司承担超出该时间段部分的费用支出或收入损失 等待期 waiting period 从保险合同生效日开始，至保险人具有保险金赔偿或给付责任之日的一段时间 8 计算保费 保险费（保费） premium 投保人为取得