【专题课件】基金健诊详解及银基合作未来.ppt

三. 银基合作：提升与未来 售前：产品卖点与适合的客户属性 售中：拜访与话术 售后：定期的仓位及行业配置报告 三. 银基合作：提升与未来 复制国外的优秀经验， 如何长青一个行业与一项合作？ ● 资产管理行业的未来 ● 金融产品创新合作的未来 本课程专业部分结束 借记卡之间本地跨行转账，手续费？ 借记卡之间异地同行转账，手续费？ 借记卡之间异地跨行转账，手续费？ 步 骤 一 进入鹏华基金官方网站主页， 步 骤 二 点击免费跨行转账进入理财中心，注册登陆 步 骤 三 点击网银转账，填写收付信息，并在线付款 * * * 基金健诊详解及银基合作未来 鹏华基金 江鹏飞 @武夷山 温家宝总理今年在福建泉州、莆田、福州等地，就经济运行情况进行调研时说：关于融资成本，其实我这里坦率地讲，我们银行获得利润太容易了。 引言：银行的产品化路线 建立温州金融试验区，最大的突破是打破银行垄断，重构竞争有序的金融生态。温州计划在三到五年内，由民间资本发起设立50家村镇银行。 银行传统存贷差业务的利润空间在压缩 温州金融试点 总理福建讲话 利差收入占比 2010年 2011年 建行 52.0% 76.7% 工行 60.6% 76.3% 中行 70.1% 69.5% 农行 83.4% 81.3% 引言：银行的产品化路线 信贷中介 金融服务中介 引言：银行的产品化路线 紧密依靠产品化路线，延续银行业未来利润的稳定增长 ● 调整情绪 ● 调整思路 调整过去 充电未来 ● 未来的产品 ● 未来的合作 一. 调整过去对基金的情绪和思路 市场好之时，顺势力推基金 客户赚钱了，我们替他开心，他有眼光他幸运 市场坏之时，为完成任务推点基金 客户套住了，我们也沦陷了，业务停滞 专业投资户 网点关系户 新增基金户 二. 基金健诊：活络存量套牢户 基 金 健 诊 意 义 前 提 种 类 详 解 实 例 创 新 二. 基金健诊：意义 总行为何要大力强调并突出该项业务？ 1 2 3 通过本项业务，翻寻你的客户，直面问题。 给客户一种专业理财，贴心服务的感觉。 出来的资金会“钱滚钱”。 二. 基金健诊：前提 每个网点都有一批存量套牢客户，但不知道如何切入？ 1 2 3 每个网点基本都有。 套牢：两年及以上。 一批。急需缔造示范效应。 二. 基金健诊：种类 基金健诊的三种类型： 1 2 3 旧换新。 旧换旧，基金的单只诊断。 旧换旧，基金的结构诊断。 二. 基金健诊：种类 旧换旧，基金的单只诊断。 / 二. 基金健诊：种类 旧换旧，基金的结构诊断。 对于套牢20%以上的客户 对于套牢 10-20%的客户 对于套牢10%左右的客户 优质债券基金+混合基金 中证500+沪深300加强 优质主动型基金 二. 基金健诊：种类 旧换新。 基金健诊：1.05 维持原样：0.85-0.88 涨 基金健诊：0.99-1.00 维持原样：0.72-0.75 跌 二. 基金健诊：详解 结合近两年基金健诊的经验， 一场好的基金健诊至少包含以下几点要素： 时机选择 举办时间 举办地点 举办人数 前期准备 活动准备 动线准备 后期跟踪 注意事项 时 机 选 择 二. 基金健诊：详解 决策的理性度 客户的接受度 行情的波段高点。 投资情绪指数复苏或鼎盛时期，做出的基金健诊决策更理性（逢高减仓或为下一波行情调仓）也更易入耳。 举 办 时 间 二. 基金健诊：详解 客户的便利性 最佳心理接受时间点 周休假期。 上午。人类愿意接受新事物、改变过往模式的时候，往往在早上。 举 办 地 点 二. 基金健诊：详解 便利/舒适/成本 技术配套 支行理财中心。 周围有电脑终端，支持客户当即下单或基金合并与转换。 举 办 人 数 二. 基金健诊：详解 人多好？ 人少好？ 15人为宜。 30-50人也举办过，不过建议分2场举办。 前 期 准 备 二. 基金健诊：详解 为客户提前打印好其个人基金清单。 活 动 准 备 二. 基金健诊：详解 茶水，茶点，小礼品。 用 心 准 备 1 2 3 动 线 准 备 二. 基金健诊：详解 讲解员，引导员，操作员，全程还需要有理财经理陪同及最后的信心鼓动。 基金 公司 客户经理 引导 员 操作 员 客户经理 尊敬的XX先生/女士，您6月1日于建行XX支行进行的基金健诊体验，取得不错的进展，更换后的B基金已获得1.05即5%收益，跑赢原有基金2%。好的开始就是成功的一半；建行理财，专业为您。 尊敬的XX先生/女士，您6月1日于建行XX支行进行的基金健诊体验，进展如下：大盘因X原因期间下跌5%，原老基金顺势下跌4.6%，但健诊新更换基金仅下跌0.3%。从长期角度来看，弱市跌得少