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16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案
2014-16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案
2014年度公司经营目标与预算方案
一、经营目标
1、积极拓展并拥有稳定可观的客户群,发展目标客户300户以上,2014-16年发展有效贷款客户各100户。
2、资产质量保持较好水平,贷款损失率3%以下。
3、业务发展达到一定规模,累计发放贷款15亿元以上,贷款余额10亿元以上,实现经营利润与税收10000万元。
二、预算方案
公司财务预算与开支的编制基础与假设是:公司的实收资本3亿元,经营满一年增资至5亿元;公司2014年向金融机构融入的资金能如期投放,2014-16年银行借入资金各15000万元;本预算考虑目前的金融经营环境、市场需求、贷款资金价格及国家宏观经济调控不发生重大变化。公司收入预算:平均利率按年化收益18%估算。
营业收入测算表(单位:万元)
2014年度
2015年度
2016年度
资本金
30000
50000
50000
贷款投放(年日均)
61000
65000
贷款余额
29500
51000
52000
平均利率%
18
18
18
营业收入
1567.7
14515
15375
投资收益
194.5
利息支出
财务费用
-52.6
0
总收入
1814.8
4515
5375
减:营业税金及附加
87.8
252.84
301
减:经营管理费用
465.3
754
785
减:呆帐损失准备金1%
195
15
125
营业外支出
10
10
10
利润总额
1056.7
3483.16
4154
减:所得税
274.4
870.79
1038.5
净利润小计
782.3
2612.37
3115.5
税前年资本收益率(%)
7.93
17.42
15.58
税后年资本收益率(%)
5.87
13.06
11.68
以开业计算年平均资本收益。年平均资本13334万元
4月到资、每月投放5000万元,2个月投放完毕。
公司支出预算费用测算表(单位:万元)
项目
2013年
2014年
增资10000
工资
232
402
422
一金五保
16
36
36
福利费、工会
4
13
14
折旧费
6
12
12
业务招待费
14
20
30
办公费
20
35
35
差旅费、汽车费用
16
30
30
租赁费
18
60
60
水电费
5
5
印花税
12
6
6
会务费
13
25
25
广告费
10
50
50
其他
5
20
20
待摊费摊销
30
30
开办费
99
员工培训费
10
10
合计
465
754
785
注1
注2
下面是赠送的合同范本,不需要的可以编辑删除!!!!!!
教育机构劳动合同范本
为大家整理提供,希望对大家有一定帮助。
一、_________ 培训学校聘请_________ 籍_________ (外文姓名)_________ (中文姓名)先生/女士/小姐为_________ 语教师,双方本着友好合作精神,自愿签订本合同并保证认真履行合同中约定的各项义务。
二、合同期自_________ 年_________ 月_________ 日起_________ 年_________ 月_________ 日止。
三、受聘方的工作任务(另附件1 )
四、受聘方的薪金按小时计,全部以人民币支付。
五、社会保险和福利:
1.聘方向受聘方提供意外保险。(另附2 )
2.每年聘方向受聘期满的教师提供一张_________ 至_________ 的来回机票(金额不超过人民币_________ 元整)或教师凭机票报销_________ 元人民币。
六、聘方的义务:
1.向受聘方介绍中国有关法律、法规和聘方有关工作制度以及有关外国专家的管理规定。
2.对受聘方提供必要的工作条件。
3.对受聘方的工作进行指导、检查和评估。
4.按时支付受聘方的报酬。
七、受聘方的义务:
1.遵守中国的法律、法规,不干预中国的内部事务。
2.遵守聘方的工作制度和有关外国专家的管理规定,接受聘方的工作安排、业务指导、检查和评估。未经聘方同意,不得兼任与聘方无关的其他劳务。
3.按期完成工作任务,保证工作质量。
4.遵守中国的宗教政策,不从事与专家身份不符的活动。
5.遵守中国人民的道德规范和风俗习惯。
八、合同的变更、解除和终止:
1.双方应信守合同,未经双方一致同意,任何一方不得擅自更改、解除和终止合同。
2.经当事人双方协商同意后,可以变更、解除和终止合同。在未达成一致意见前,仍应当
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