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16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案.doc 8页

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16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案
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2014-16xxx小额贷款公司经营计划与预算方案 2014年度公司经营目标与预算方案 一、经营目标 1、积极拓展并拥有稳定可观的客户群,发展目标客户300户以上,2014-16年发展有效贷款客户各100户。 2、资产质量保持较好水平,贷款损失率3%以下。 3、业务发展达到一定规模,累计发放贷款15亿元以上,贷款余额10亿元以上,实现经营利润与税收10000万元。 二、预算方案 公司财务预算与开支的编制基础与假设是:公司的实收资本3亿元,经营满一年增资至5亿元;公司2014年向金融机构融入的资金能如期投放,2014-16年银行借入资金各15000万元;本预算考虑目前的金融经营环境、市场需求、贷款资金价格及国家宏观经济调控不发生重大变化。公司收入预算:平均利率按年化收益18%估算。 营业收入测算表(单位:万元)   2014年度 2015年度 2016年度 资本金 30000 50000 50000 贷款投放(年日均)   61000 65000 贷款余额 29500 51000 52000 平均利率%  18 18 18 营业收入 1567.7 14515 15375 投资收益 194.5     利息支出       财务费用 -52.6   0 总收入 1814.8 4515 5375 减:营业税金及附加 87.8 252.84 301 减:经营管理费用 465.3 754 785 减:呆帐损失准备金1% 195 15 125 营业外支出 10 10 10 利润总额 1056.7 3483.16 4154 减:所得税 274.4 870.79 1038.5 净利润小计 782.3 2612.37 3115.5 税前年资本收益率(%) 7.93 17.42 15.58 税后年资本收益率(%) 5.87 13.06 11.68   以开业计算年平均资本收益。年平均资本13334万元   4月到资、每月投放5000万元,2个月投放完毕。 公司支出预算费用测算表(单位:万元) 项目 2013年 2014年 增资10000 工资 232 402 422 一金五保 16 36 36 福利费、工会 4 13 14 折旧费 6 12 12 业务招待费 14 20 30 办公费 20 35 35 差旅费、汽车费用 16 30 30 租赁费 18 60 60 水电费   5 5 印花税 12 6 6 会务费 13 25 25 广告费 10 50 50 其他 5 20 20 待摊费摊销   30 30 开办费 99     员工培训费   10 10         合计 465 754 785     注1 注2 下面是赠送的合同范本,不需要的可以编辑删除!!!!!!  教育机构劳动合同范本 为大家整理提供,希望对大家有一定帮助。   一、_________ 培训学校聘请_________ 籍_________ (外文姓名)_________ (中文姓名)先生/女士/小姐为_________ 语教师,双方本着友好合作精神,自愿签订本合同并保证认真履行合同中约定的各项义务。   二、合同期自_________ 年_________ 月_________ 日起_________ 年_________ 月_________ 日止。   三、受聘方的工作任务(另附件1 )   四、受聘方的薪金按小时计,全部以人民币支付。   五、社会保险和福利:   1.聘方向受聘方提供意外保险。(另附2 )   2.每年聘方向受聘期满的教师提供一张_________ 至_________ 的来回机票(金额不超过人民币_________ 元整)或教师凭机票报销_________ 元人民币。   六、聘方的义务:   1.向受聘方介绍中国有关法律、法规和聘方有关工作制度以及有关外国专家的管理规定。   2.对受聘方提供必要的工作条件。   3.对受聘方的工作进行指导、检查和评估。   4.按时支付受聘方的报酬。   七、受聘方的义务:   1.遵守中国的法律、法规,不干预中国的内部事务。   2.遵守聘方的工作制度和有关外国专家的管理规定,接受聘方的工作安排、业务指导、检查和评估。未经聘方同意,不得兼任与聘方无关的其他劳务。   3.按期完成工作任务,保证工作质量。   4.遵守中国的宗教政策,不从事与专家身份不符的活动。   5.遵守中国人民的道德规范和风俗习惯。   八、合同的变更、解除和终止:   1.双方应信守合同,未经双方一致同意,任何一方不得擅自更改、解除和终止合同。   2.经当事人双方协商同意后,可以变更、解除和终止合同。在未达成一致意见前,仍应当

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