《核心银行系统工程 电子印章实施服务项目 软件业务需求说明书》.pdf

业务需求说明书 文档编号：S0001 版本号 ：V1 密级 ： XXXXXX 系统工程 XXXXXX 实施服务项目 业务需求说明书 XXXXXX XXXXXX 系统工程 业务需求说明书 1 概述 1.1 业务背景 随着资产规模日趋庞大、客户数量增多、业务与分支机构增加，全省XXXX 银 行面临着 “市场风险、信用风险和操作风险”三大风险。其中防范操作风险，要从 包括科技建设手段等多方面加大力度，加强内部控制和监督检查，防范金融案件的 发生。 银行内部印章的管理是商业银行内控管理的重要环节，在保管、使用、审批等 方面均有着严密的规定和手续。但在实际工作中，许多网点人员在印章使用时，存 在代盖乱用、多盖滥用等现象。目前的印章管理方式主要还是依赖手工。管理方式 效率低下，且无法实时记录印章在领用、使用、保管等过程中的操作；对于印章使 用情况的监督和监管，上级行只能通过现场检查、不定期抽查方式掌握、了解。这 些问题的存在给银行的印章管理带来很大的压力和难度，也给一些不法分子提供 作案条件。 基于加强内部控制的需求，全省XXXX 银行急需借助于现代科技手段，将印章 纳入目前的生产系统进行管理，规避风险，统一形象，杜绝串岗混用现象，实现管 理与使用的同步。 1.2 业务目标 1.2.1 业务总体目标 基于转型工程安全认证平台的实施，按照业务需求及技术要求，集成实现 XXXXXX 实施要求的所有功能，实现签章电子化，代替部分实物印章，取消柜员持 有的实物印章，建立全省统一的电子印章模板库及电子印章库，供柜面、信贷、国 结、智慧柜员机等行内系统调用 ；支持电子形式及纸质形式的凭证、回单、对账单 XXXXXX 系统工程 业务需求说明书 等自动加盖电子印章；实现多维度印章管理，可按交易、机构控制加盖电子印章； 实现电子印章模板管理的流程化；可生成业务验证码，嵌入电子印章中，客户可通 过业务验证码及交易日期查询条件在柜面、XXXX 门户网站、微信银行、电子银行、 自助服务终端等渠道进行业务要素查询。 1.2.2 需求实施目标 实现银行签章电子化，以电子印章代替部分实物印章。 取消柜员持有的实物印章，建立全省统一的电子印章模板库及电子印章库，实 现系统自动加盖电子印章，可按交易、按法人机构控制是否加盖电子印章，电子印 章可展现在电子凭证上，也支持纸质凭证的印章打印。 电子印章应嵌入业务验证码，客户可通过业务验证码及其他查询条件在柜面、 XXXX 门户网站、微信银行、电子银行、自助服务终端等渠道实现业务要素及账户 状态的查询。 实现多渠道签章服务。可为柜面渠道、自助渠道等行内渠道提供签章服务，支 持对电子及纸质的凭证、回单、对账单等进行签章服务。 1.3 业务特点 通过与现有业务系统的接入即可实现柜面零售高频业务办理的全流程无纸化。 系统以电子板式文件替代现有纸质文件，以电子凭证替代现有的纸质打印，以防伪 电子签章替代现有的实物盖章，以电子手写签名替代现有的纸张签名，在不改变柜 员操作习惯的前提下实现无纸化的业务受理，优化柜面业务受理流程、节省客户临 柜时间、提升客户感知、减少后督工作量，同时解决纸质凭证所带来的分先问题、 管理问题、成本问题和效率问题，为全省农商行提供新一代电子业务受理方式。 XXXXXX 系统