业务流程之七银行农村信用社兑换机构及非金融机构等结汇售汇.DOC

业务流程之七：银行、农村信用社、兑换机构及非金融机构等结汇、售汇业务市场准入、退出审批 一、银行（含农村信用社）即期结售汇业务市场准入 申请条件及业务流程： 申请人需同时符合以下条件： 1.具有金融业务资格。 2.具备完善的业务管理制度。 3.具备办理业务所必需的软硬件设备。 4.拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。 银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。 业务流程 ： 1.申请人提交申请； 2.决定是否予以受理； 3.不予受理的，出具不予受理通知书；受理的，出具受理通知书，进行审查报批； 4.不予许可的，出具不予许可通知书。许可的，向申请人出具正式公文或备案表。 5.材料不全或不符合法定形式的，一次性告知补正材料，并出具《行政许可补正通知书》。 需提交的材料： 银行总行申请材料清单: 1.办理结售汇业务的申请报告，纸质原件1份。 2.《金融许可证》复印件，纸质1份。 3.办理结售汇业务的内部管理规章制度，纸质原件1份。应至少包括以下内容：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度。 4.具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料，纸质原件1份。 5.拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料，纸质原件1份。 6.需要经银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应提交外汇业务许可文件的复印件，纸质1份。 银行分行申请材料清单: 1.《银行办理即期结售汇业务备案表》，纸质原件2份。 2.办理结售汇业务的申请报告，纸质原件1份。 3.《金融许可证》复印件，纸质1份。 4.具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料，纸质原件1份。 5.拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料，纸质原件1份。 6.总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料，纸质复印件各1份。 银行支行及下辖机构申请材料清单： 1.《银行办理即期结售汇业务备案表》，纸质原件2份。 2.《金融许可证》复印件，纸质1份。 3.总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料，纸质复印件各1份。 备注：下辖机构可以有支行集中办理备案手续。 办理时限： 20个工作日。办理过程中所需的现场验收等，不计入时限。 法规依据： 1、《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）； 2、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令〔2014〕第2号）； 3、《国家外汇管理局关于印发〈银行办理结售汇业务管理办法实施细则〉的通知》（汇发〔2014〕53号）。 受理部门：国际收支处 联系人：石瑞华 咨询电话：0351-4922461 二、银行（含农村信用社）人民币与外汇衍生产品业务市场准入 （仅适用于总行） 申请条件及业务流程: 申请人需同时符合以下条件： 1.取得即期结售汇业务资格； 2.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员; 3.符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。 业务流程: 1.申请人提交申请； 2.决定是否予以受理； 3.不予受理的，出具不予受理通知书；受理的，出具受理通知书，进行审查报批； 4.不予许可的，出具不予许可通知书。许可的，向申请人出具正式公文或备案通知书； 5.材料不全或不符合法定形式的，一次性告知补正材料，并出具《行政许可补正通知书》。 需提交的材料： 1.申请报告、可行性报告及业务计划书； 2.衍生产品业务内部管理规章制度（原件）。应当至少包括以下内容：（1）业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准；（2）产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源；（3）风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制；（4）会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法；（5）统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序等； 3.主管人员和主要交易人员名单、履历（原件）； 4.符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件，并加盖企业公章的复印件。 办理时限： 20个工作日 法规依据： 1、《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）； 2、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令〔2014〕第2号）； 3、《国家外汇管理局关于印发〈银行办理结售汇业务管理办法实施细则〉的通知》（汇发〔2014〕53号）。 受理部门：国际收支处 联系人：石瑞华 咨询电话：0351-492