【基金】基金理财大讲堂 十大金典,成就财富人生知识分享.pptVIP

确定基金投资目标，明确投资期限 /sundae_meng 您的家庭净资产有多少？ 您投资于基金的资金有多少？ 您的基金投资占净资产的比例有多少？ 您的基金投资期限有多长？ 您的基金投资期望的年收益率有多少？ 您的基金投资能够承担的损失有多少？ 您的基金投资的风格是什么？ 我还想买基金，买哪只好？ /sundae_meng 开放式基金的分类 类别 定义 股票型基金 主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例=60% 指数型基金 以某一指数的成分股为投资对象的基金，属于被动投资，跟踪指数投资，其投资风险来自指数风险 混合型基金 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型和债券型基金的分类标准 债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例=即80% 货币型基金 主要投资于货币市场工具（包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据）的基金 保本型基金 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限，为投资人提供本金或者收益的保障 /sundae_meng 开放式基金的分类 /sundae_meng 股票 债券 现金工具 股票型基金 指数型基金 混合型基金 债券型基金 货币型基金 现金 开放式基金的分类 /sundae_meng 预期收益 风险 货币基金 债券基金 混合基金 指数基金 股票基金 开放式基金历史平均收益 基金类型 2005年收益 2006年收益 股票型基金 3.50% 121.41% 混合型偏股 3.02% 112.48% 指数型基金 -0.69% 125.87% 混合型平衡 4.80% 108.89% 债券型债券 8.89% 19.58% 货币型基金 2.43% 1.68% 基金总体平均 53.00% 上证综指 -8.33% 130.43% 深证成指 -6.65% 132.12% /sundae_meng 开放式基金的分类 /sundae_meng 混合型 华夏成长 华夏大盘 华夏优势 ETF50 ETF中小板 华夏红利 华夏蓝筹 华夏回报 华夏回报二号 华夏稳增 华夏债券A/B 华夏债券C 华夏现金 货币型 指数型 股票型 债券型 开放式基金分类 基金名称 股票 债券 权证 资产支持证券 现金以及到期日在1年以内的政府债券 复兴封闭期内 60%～100% 0～20% 0～3% 　 　 复兴封闭期满 60%～95% 0～20% 0～3% 　 　 优势增长 60%～95% 0～40% 0～3% 0～20% 不低于5% 现金增利 　 　 　 　 　 债券A/B类 　 　 　 　 　 蓝筹核心 20%～95% 0～80% 0～3% 0～20% 不低于5% 债券c类 　 　 　 　 　 回报 　 　 　 　 　 回报二号 　 　 　 　 　 大盘精选 　 　 　 　 　 华夏成长 　 　 　 　 　 平稳增长 　 　 　 　 　 /sundae_meng 基金分析 日期 华夏成长 华夏回报 华夏债A/B 2004-3-31 1.260 1.191 1.065 2004-4-30 1.187 1.147 1.041 2004-5-31 1.168 1.121 1.042 2004-6-30 1.105 1.054 1.034 2004-7-30 1.122 1.087 1.030 2004-8-31 1.104 1.070 1.029 2004-9-30 1.154 1.108 1.038 2004-10-29 1.132 1.103 1.027 2004-11-30 1.142 1.101 1.024 2004-12-31 1.133 1.095 1.018 2005-1-31 1.112 1.090 1.022 2005-2-28 1.151 1.132 1.035 2005-3-31 1.105 1.117 1.035 2005-4-29 1.123 1.168 1.051 2005-5-31 1.024 1.060 1.044 总计 -18.73% -11.00% -1.97% /sundae_meng 周期：15个月（2004.3-2005.5） 期初上证指数：1741.62 期末上证指数：1060.74 涨跌比例：－39.09% 基金分析 日期 华夏成长 华夏回报 华夏债A/B 2006-3-31 1.216 1.335 1.141 2006-4-30 1.404 1.524