房地产业洗钱风险分析及反洗钱监管研究.docVIP

房地产业洗钱风险分析及反洗钱监管研究 ResearchOnW0rk 房地声些洗钱风隆分析曩羼洗钱监管研究 许朝霞 (中国人民银行南京分行,江苏南京210004) 摘要:根据国际经验,房地产行业作为保值,升值潜力巨大的行业,是洗钱分子较为青睐的洗钱目标.在我国2007 年开始实施的《反洗钱法》中已将包括房地产业在内的特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围.房地产的洗钱风险究 竟表现在哪些方面,我们应如何加强对房地产业的监管,本文对此进行了探讨研究. 关键词:房地产;反洗钱;研究 中图分类号:F832.45文献标识码:A文章编号:1009--354O(2008)09--0062--Cl003 一 ,房地产业洗钱风险分析 (一)现行房地产企业资金来源中存在的洗钱风险 根据国内现行统计制度房地产资金来源是按房 地产项目来进行统计的,包括:(1)国家预算内资金.在 计划体制下,国家和各级地方政府拨给国有房地产企 业的开发经营基金或专项开发资金形成企业资本金. 随着我国房地产投资体制的改革,这部分资金已基本 被取消.(2)国内贷款.主要指面向开发商的贷款.(3) 企业债券.但目前房地产企业债券自2000年以后再未 发行,原有的少量债券也已兑付.(4)外资.指境外房地 产投资基金和风险投资基金以及大量的个人资金,通 过直接购买土地,房产.进行项目合作,直接参股房地 产公司等方式,投资于房地产行业