银行券商等融机构财富管理的调研报告.docx

PAGE12 / NUMPAGES27 银行券商等金融机构财富管理的调研报告 摘要：本文通过对国内银行和券商财富管理中心实地调研，归纳了目前财富管理中心的各种不同的表现形式、组织构架、主要产品、产品管理、盈利模式等，并进行银行和券商的优劣比较，得出券商的核心优势和未来如何进一步提升财富管理能力和社会影响。 关键词： 银行 证券公司 第三方理财 财富管理 私人银行 目录 TOC \o "1-3" \h \z \u HYPERLINK \l "_Toc331581776" 摘要 PAGEREF _Toc331581776 \h 1 HYPERLINK \l "_Toc331581777" 关键词 PAGEREF _Toc331581777 \h 1 HYPERLINK \l "_Toc331581778" 1.绪论 PAGEREF _Toc331581778 \h 3 HYPERLINK \l "_Toc331581779" 1.1调研的背景 PAGEREF _Toc331581779 \h 3 HYPERLINK \l "_Toc331581780" 1.2调研的起因和目的 PAGEREF _Toc331581780 \h 4 HYPERLINK \l "_Toc331581781" 2.银行和券商财富管理对比 PAGEREF _Toc331581781 \h 4 HYPERLINK \l "_Toc331581782" 2.1组织架构 PAGEREF _Toc331581782 \h 4 HYPERLINK \l "_Toc331581783" 2.1.1私人银行 PAGEREF _Toc331581783 \h 4 HYPERLINK \l "_Toc331581784" 2.1.2银行财富管理业务的组织架构 PAGEREF _Toc331581784 \h 7 HYPERLINK \l "_Toc331581785" 2.1.3券商财富管理业务的组织架构 PAGEREF _Toc331581785 \h 8 HYPERLINK \l "_Toc331581786" 2.2盈利模式 PAGEREF _Toc331581786 \h 9 HYPERLINK \l "_Toc331581787" 2.2.1银行机构的盈利模式： PAGEREF _Toc331581787 \h 9 HYPERLINK \l "_Toc331581788" 2.2.2券商的盈利模式 PAGEREF _Toc331581788 \h 10 HYPERLINK \l "_Toc331581789" 2.3银行和券商的财富管理产品 PAGEREF _Toc331581789 \h 11 HYPERLINK \l "_Toc331581790" 2.3.1银行的理财产品： PAGEREF _Toc331581790 \h 11 HYPERLINK \l "_Toc331581791" 2.3.2 券商的理财产品 PAGEREF _Toc331581791 \h 16 HYPERLINK \l "_Toc331581792" 2.4异军突起的第三方理财机构 PAGEREF _Toc331581792 \h 19 HYPERLINK \l "_Toc331581793" 2.5 银行和券商各自的优势和不足 PAGEREF _Toc331581793 \h 21 HYPERLINK \l "_Toc331581794" 2.5.1银行机构的优势 PAGEREF _Toc331581794 \h 21 HYPERLINK \l "_Toc331581795" 2.5.2银行机构的不足 PAGEREF _Toc331581795 \h 21 HYPERLINK \l "_Toc331581796" 2.5.3 券商的优势 PAGEREF _Toc331581796 \h 22 HYPERLINK \l "_Toc331581797" 2.5.4券商的问题 PAGEREF _Toc331581797 \h 24 HYPERLINK \l "_Toc331581798" 2.5.5结论 PAGEREF _Toc331581798 \h 25 HYPERLINK \l "_Toc331581799" 3.券商未来的转变方向 PAGEREF _Toc331581799 \h 25 HYPERLINK \l "_Toc331581800" 4.参考文献 PAGEREF _Toc331581800 \h 27 1.绪论 1.1调研的背景 随着我国市场经济的深化，伴随着实际GD