3、理财规划方案-(精选·课件).pptVIP

理财规划方案 新华保险银行代理业务管理部 理财计划书 客户： 时间： 财务状况：何先生，今年 38 岁，本科学历，自由职业者，家庭收入极不稳定，有一子。 月税后收入 2 万元，妻子收入 1 万元，每月支出为：房屋支出 2000 元，衣食费用 5000 元，交通费用 2000 元，公用费用 1500 元，医疗费用 400 元，其它费用 1000 元。每年债券利息和股息分红 20000 元，其它收入 3 万元；每年的教育费用支出为 40000 元。目前有自购房一套，120 平方米，市值 240 万元，无房贷。目前有现金及活期存款 80 万元，定期存款 25 万元，国债 3 万元，基金及股票 5 万元，汽车及家电 25 万元，其它资产 70 万元；没有贷款。 财务状况分析： 资产负债表 现金流量表 投资风险偏好： 客户的近期理财目标： 多少钱、多少时间 配置 基金……股票……保险…… 预计年收益*% X年后能够获得收益…… 经过调整后的财务状况： 资产负债表 现金流量表 搭配的产品介绍 LOGO *