XXX企业资金集中管理解决方案教学讲义.pptVIP

管理制度 资金中心岗位职责 资金中心业务流程规范 资金中心票据管理办法 资金中心档案管理办法 货币资金管理办法 资金结算办法 账户管理办法 资金授权审批办法 信贷管理办法 资金中心软件操作规范 …… 应用效果 极大减少银行账户 贷款总量减少 资金存量减少 资金周转速度提高 资金预算及监控能力提高 财务费用降低 在途资金减少 内部拖欠减少 银行信用度提高 资金体外循环减少 资金风险降低 …… XXX企业资金管理解决方案 XXX企业资金管理目标 实时查询和监控分子公司资金状况 调节分子公司资金余缺 资金预算管理 通过信贷统一调度资金 资金报表管理 进行资金分析，产生资金分析报告 建立资金预警系统 立足长远，考虑整体 分步实施，稳步发展 以我为主，内外结合 先基础、后提高，先易后难 资金管理解决方案策略 客户为中心 完整实用性 稳定性 安全性 科学先进性 开放性 可扩展性 可维护性 设计原则 对集团的现金流动做到事前预算、事中控制和事后分析， 控制资金风险 集中分子公司闲置资金，发挥集团资金整体优势 掌握集团资金动态，发现资金缺口，便于及时调控 开展集团内部贷款，降低集团财务费用 开展内部结算，降低资金使用成本 统一对外融资，降低集团融资成本 规范投资行为，降低投资风险，创造更大投资收益 应用价值 资金