银行对产品或客户洗钱风险评估管理实施方案.docVIP

WORD可编辑文档 技术资料 专业分享 ****银行对产品或客户洗钱风险评估管理方案 为深入实践风险为本的反洗钱方法，完善有效识别、评估、监测的反洗钱风险管理机制，关注和控制客户和产品的反洗钱风险，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，建立洗钱风险论证、评估程序，定期识别、评估和审核新产品潜在洗钱风险机制。根据《 中华人民共和国反洗钱法 》等法律法规制定本方案。 第一章总则 一、基本原则 （一）风险相当原则。要依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。 （二）全面性原则。要全面评估客户或产品及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户和每一个产品确定风险等级。 （三）评估先行原则。要建立健全洗钱风险评估机制，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，要先行进行洗钱风险评估，并实行动态管理。 （四）保密原则。不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户或产品风险信息。 二、适用范围 （一）适用于全行各管理层、部门、营业网点，各业务条线及各个岗位； （二）适用于开展对客户或产品发生洗钱风险评估及其他风险管理工作，从而发挥各业务条线了解客户的基础性作用。 第二章 风险评估指标体系 一、指标体系概述