某银行高端财富传承讲座.pptVIP

如何避免富不过三代 --高端客户财富传承讲座 富不过三代的现象 为何会富不过三代 高资产净值人士对传承规划的占比 福布斯私人财富调研 2007年世界财富报告 (%) 财富传承规划的作用 * 私人银行产品体系 私人银行产品和服务 投资管理 财务规划 尊享服务 特殊顾问 信托 保险 托管 不动产 银行业务 投资组合管理 全授权帐户 顾问／非全授权帐户 现金管理帐户 投资领域 权益类投资 固定收益类投资 现金管理类 海外投资 基金 另类投资 投资资产配置 风险承受度测试 教育规划 退休规划 财产规划 / 代际传承规划 慈善赠予规划 所得税规划 商业继承规划 尊享服务 古董、艺术品顾问 飞机融资顾问 公司财务顾问 不动产顾问 钻石和珠宝 移民服务 易地安置服务 家族办公室 存款 信贷 卡类 财产信托管理（身后） 协议保管服务 家族信托 离岸信托 慈善信托和基金管理 遗嘱等 财产险 寿险 其它 估值、会计、支付、迁移服务 个人资产托管 财富传承的工具 遗嘱 遗嘱执行人 被继承的财产 遗嘱人(被继承人) 继承人 遗嘱指定 订立遗嘱 分配处分 按遗嘱执行分配 清理管理遗产 公开遗嘱 遗嘱的效力如何确定 继承人取得遗产后，遗嘱无法干预 监护人对继承人取得财产的管理及处分行为得不到有力约束 信托 信托公司 (受托人) 存款、股票、基金、房地产、债券… 委托人 /受益人 签定信托合同 管理运用