台湾银行股份有限公司国际金融业务分行外汇综合存款约定书.PDF

【2017.11版. 】 臺灣銀行股份有限公司國際金融業務分行外匯綜合存款約定書 OBU客戶 統一編號 ：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ OBU客戶 統一編號 ：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 帳號: 立約定書人 (個人戶請加填以下資料 : 目前在職公司名稱 職務（位） 公司聯絡電話 ) 今向貴行開立外匯綜合存款帳戶，嗣後所有一切往來，願遵守下列各約定條款： 一、本存款之儲存幣別 開、戶最低金額 、各幣別 之起息 金額 （目前 美元為一百 元、港幣為一千元、 一、本存款之儲存幣別 開、戶最低金額 、各幣別 之起息 金額 （目前 美元為一百 元、港幣為一千元、 英鎊為一百 元、澳幣為一百 元、加拿 大幣為一百 元、新加坡幣為一百 元、瑞士法郎 為一百 元、 英鎊為一百 元、澳幣為一百 元、加拿 大幣為一百 元、新加坡幣為一百 元、瑞士法郎 為一百 元、 日圓 為一萬 五千元、南非幣為一千元、瑞典幣為一千元、紐西蘭 幣為一百 元、歐 元為一百 元、 日圓 為一萬 五千元、南非幣為一千元、瑞典幣為一千元、紐西蘭 幣為一百 元、歐 元為一百 元、 人民 幣為六百 元）與累計積數 ，由貴行隨時酌 定。 人民 幣為六百 元）與累計積數 ，由貴行隨時酌 定。 二、本存款項下活期性存款按貴行國際金融業務分行牌告之外匯活期存款利率機動計息，每 年六月 及十二月各結息乙次 ，每日存款餘額未達貴行規定起息金額者，不計算當日存款利息，累計積 數除日圓計算至千元位，千元位以下無條件捨去，其他幣別均計算至百元位，百元位以 下無條 件捨去 ；定期性存款按貴行國際金融業務分行牌告之外匯定期存款利率固定單利計息。 外匯綜合存款計息 方式如下 ： 外匯綜合存款計息 方式如下 ： （一）活期性存款 ：按日計息 （每日存款餘額 之和 （即總積數 ）先乘其年利 率，再除 以三 （一）活期性存款 ：按日計息 （每日存款餘額 之和 （即總積數 ）先乘其年利 率，再除 以三 六○即得利息額 ）。 六○即得利息額 ）。 （二）定期性存款 ：足月部 分按月計息 （本金乘年利 率乘月數 ，再除 以十二即得利息額 ）； （二）定期性存款 ：足月部 分按月計息 （本金乘年利 率乘月數 ，再除 以十二即得利息額 ）； 遇有不足 一月之畸 零天數部 分 ，則 按日計息 （本金乘年利 率乘天數 ，再除 以三六○即 遇有不足 一月之畸 零天數部 分 ，則 按日計息 （本金乘年利 率乘天數 ，再除 以三六○即 得利息額 ）。 得利息額 ）。 三、本存款項下之活期性存款，如因支取而致餘額不足時，請在定期性存款之規定成數範圍內准 予質借，以供支付之用，俟存入活期性存款或每筆定期性存款中途解約或到期結清時，依貴 行國際金融業務分行外匯存款辦法第十八條第一項第二款第八目之質借款項之償還方式處 理 。 四、本存款項下之定期性存款，除以本利和方式自動轉存外，存款及借款利息，均由貴行於計息期 日，以自動轉帳方式透過存戶活期性存款處理。 五、本存款項下之定期性存款到期時，除已於到期日前通知貴行不欲續存，或已質借之本利和超 逾貴行所定之質借範圍 並應立即償還不足款項外，則請貴行依指示自動轉存，轉存後仍設定 質權予貴行，並依前條之規定辦理。申請到期不續存者，到期本息將自動轉入本存款項下之 活期性存款帳內，該筆定期性存款即視為結清銷戶。 本條有關自動轉期之規定，於指定到期日之定期性存款不適用之。 六、本存款存取與質借幣別不限原存入幣別。不同幣別之存、取或質借還款，除另有約定外，其 匯率依交易當時貴行掛牌匯率折算。外匯市場變動激烈時，貴行得暫停辦理不同幣別質借與 不同幣別間兌換之存取款。 七、本存款可質借幣別，以美元、港幣、英鎊、日圓、歐元及人民幣為限。但貴行得視市場情況 調整之。 八、本存款項下之定期性存款得在相同幣別之九成範圍或不同幣別之八成範圍內質借。不同幣別 第 1 頁，共7 頁 【2017.11版. 】 臺灣銀行股份有限公司國際金融業務分行外匯綜合