人行ACS统_介绍.ppt

一、现金支票 二、转账支票 支票（转账支票为例）填制规范 【必填项目及填写要求】 1、出票日期：规范化大写数字填写，并在有效期内； 2、付款行名称、出票人账号：付款人名称和出票人账号须与系统一致； 3、收款人：收款人名称须与进账单收款人一致（需要与进账单一起办理业务时）； 4、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“￥”； 5、用途：据实填写。 【选填项目】 1、行号：根据需要填写； 2、密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码。 【印章与加盖】 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。 三、进账单 进账单填制规范 【必填项目及填写要求】 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期； 2、出票人、收款人名称和账号：出票人、收款人全称和账号须与系统一致，全称填写简称的，也应与系统一致； 3、开户银行：填写收（付）款人网点规范化简称； 4、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“￥”； 5、票据种类、张数和号码：据实填写。 【印章与加盖】 1、人民银行经办人员在凭证第一联开户银行签章处加盖业务公章交付款人； 2、系统记账成功后，在凭证第三联上收款人开户银行签章处加盖业务公章交收款人。 四、差别准备金交存凭证 差别准备金交存凭证填制规范 【必填项目及填写要求】 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期； 2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致； 3、交存单位账号：准备金账户对应的账号； 4、调整日期：货币信贷部门确定的差别准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期； 5、当前差别准备金利率：所交存差别准备金使用的计息利率； 6、调整标志：差别准备金执行或者额度增加勾选调增，差别准备金到期或者额度减少勾选调减； 7、金额：根据货币信贷部门确定的金额据实填写，金额小写前须填“￥”。 【印章与加盖】 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。 五、批准运用准备金凭证 批准运用准备金凭证填制规范 【必填项目及填写要求】 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期； 2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致； 3、交存单位账号：准备金账户对应的账号； 4、当前法定准备金率：当前准备金账户使用的准备金率； 5、当前动态差别准备金率：当前准备金账户使用的动态差别准备金率； 6、批准日期：货币信贷部门批准动用准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期； 7、调整标志：批准动用准备金勾选调增，批准动用到期收回勾选调减，只能勾选一个； 8、金额:根据货币信贷部门批准金额据实填写，金额小写前须填“￥”。 【印章与加盖】 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。 六、特种准备金交存凭证 特种准备金交存凭证填制规范 【必填项目及填写要求】 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期； 2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致； 3、交存单位账号：准备金账户对应的账号； 4、当前法定准备金率：当前使用的法定准备金率； 5、当前动态差别准备金率：当前使用的动态差别准备金率； 6、调整标志：依据特种准备金的交存与调减据实选择； 7、当前特种准备金利率：所交存特种准备金使用的计息利率； 8、调整日期：货币信贷部门确定的特种准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期； 9、折算成本：以外汇交存准备金，交存时该外汇汇率； 10、交存种类：交存准备金所使用的外汇种类，只能勾选一个； 11、金额：根据货币信贷部门确定的金额据实填写，金额小写前须填“￥”。 【印章与加盖】 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。 七、外汇存款准备金交存凭证 外汇存款准备金交存凭证填制规范 【必填项目及填写要求】 1、凭证日期：小于或等于账务日期，大于当月第一日，阿拉伯数字填写； 2、币种：外汇存款准备金账户对应的外币币种，汉字填写； 3、流水号：扫描上传凭证后系统自动生成； 4、交存银行名称：交存银行全称或简称； 5、外汇存款准备金账户名称：外汇存款准备金账户全称或户名简写库中的简称； 6、外汇存款准备金账户账号：外汇存款准备金账户对应的账号； 7、外汇存款准备金率：当前统一使用的外汇存款准备金率； 8、一般存款余额：据实填写； 9、本期应缴外汇准备金：一般存款余额乘以存款准备金率并按舍去规则计算后的金额，前面加外币符号； 10、上期已缴外汇准备金：据实填写，前面加外币符号； 11、本期应补缴金额：