银行反洗钱与大额、可疑交易教材课程.pptxVIP

反洗钱与大额、可疑交易;反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）;1.2 银行被动洗钱风险主要通过的渠道;6、通过私人银行业务 利用保密性和综合性金融服务的特点，和银行提供的量身定制的专业理财帐户进行洗钱 7、通过信用证业务 将非法资金存入甲国银行?购买信用证?伪造提货单? 在乙国的银行兑现 ;一、反洗钱基础知识、法律法规;二 大额和可疑交易识别和报告;2.2大额交易的识别（即报告标准） ;10;对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告： 1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单