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个人理财策划书精选范文 　　姓名：曾林 班级：10会计3班 学号：XX6364　　大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系10会计3班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。　　前言：正所谓“您不理财 财不理您” ！ 一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何让钱生钱！但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人，我们的合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计书。（本人现有存款6 364 000元），将此存款记性理财投资。　　一、三年理财（稳健）　　本计划为纲要性，针对不同客户对象，逐一编制详细具体计划。资产配置接近风险最适合。　　理财期限：三年，充分考虑到资产的流动性，募集期后，二年内随意时间结束理财计划。　　理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。　　理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险 理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率　　理财计划：以10万元为例，不低于1万元。　　首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。　　资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，