2015年福建省年银行从业《公共基础》：金融犯罪模拟试题.docxVIP

2015年福建省年银行从业《公共基础》：金融犯罪模拟试题 一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由__承担未履行客户身份识别义务的责任。 A．第三方 B．客户 C．该金融机构 D．该金融机构和第三方按比例 2、下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是__。 A．金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性 B．哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益 C．纺锤型结构适合成熟市场 D．梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构 3、下列对监管资本的描述，正确的是（）。 A．它是银行资产减去负债的余额 B．它是银行需要保有的最低资本量 C．它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量 D．它用于防御银行的非预期损失 4、某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向__寻求解释。 A．中国银行业协会 B．人民法院 C．银监会 D．中国人民银行 5、关于商业银行资本的描述，以下哪一项是正确的__ A．银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和 B．经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本 C．商业银行的会计资本等于经济资本 D．监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求 6、假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为__。 A．0.05% B．0.04% C．0.03% D．0.02% 7、项目流动资金总需用额一般不包括__。 A．现金 B．应收账款 C．流动负债 D．存货 8、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括()。 A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B．商业银行未按客户指令进行操作 C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的 D．挪用单独管理的客户资产的 9、根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法，下列说法正确的是__。 A．非违约风险暴露相关性随违约概率(P增加而增加 B．非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低 C．资本要求为95%下特定风险暴露的非预期损失 D．期限调整随期限增加而调整幅度增大 10、在个人抵押授信贷款中，借款人只需要一次性地向银行申请办理个人抵押授信贷款手续，就可以取得授信额度，此额度的有效期间一般为__。 A．半年 B．一年 C．两年 D．三年11、如果A股票基金每份净值为1.00元，按照前端收费2.5%、管理费年率为1%的每日计提的收费方式，李先生10万元资金大约可以购买__份基金。 A．97500 B．97520 C．97540 D．97560 12、下列不属于个人抵押授信贷款特点的是__。 A．先授信，后用信 B．一次授信，循环使用 C．贷款用途综合 D．贷款期限短 13、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则__。 A．该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益 B．该银行根据约定条件保证客户的收益 C．该银行根据约定条件保证客户的收益率 D．该银行根据约定条件保证客户的本金安全 14、根据我国《担保法》，下列选项中，__可以作保证人。 A．企业法人的分支机构或职能部门 B．医院 C．学校 D．具有偿债能力的、具有民事行为能力的人 15、到目前为止，国内银行对项目进行评估时，基本上是采用以__为主进行评估的模式。 A．项目效益 B．银行本身人员 C．企业数据 D．企业经营效益 16、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得__。 A．对资料原件照相 B．抄录资料原件 C．复印资料原件 D．借走资料原件 17、外汇市场上交易量最大的交易是__的交易。 A．商业银行与客户之间 B．商业银行之间 C．商业银行与中央银行之间 D．企业之间 18、下列不属于组合营销渠道策略的是__。 A．营销渠道与产品生产相结合 B．营销渠道与销售环节相结合 C．营销渠道与促销相结合 D．营销渠道与会计出纳相结合 19、在面谈过程中了解的关于客户还贷能力的信息不包括__。 A．现金流量构成 B．经济效益 C．还款资金来源 D．贷款目的 20、假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑：19000美元，汇率波动的年标准差是250基点，目前汇率波动基本符合正态分布，则未来3个月英镑兑美元的汇率有95%的可能处于__区间。 A．(1.8750，1.9250) B．(1.8000，10000) C．(1.8500，1.9500) D．(1.8250，1.9750) 21、