基金定投-千万梦想-精品·公开课件.ppt

投资风险承受能力测试 〖填表说明〗：根据中国证券监督管理委员会的相关规定，在办理基金开户前，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的个人资料进行保密。 1、您的年龄是？ □A.18以下/75岁以上 □B.55-74岁 □C.36-54岁 □D.18-35岁 投资风险承受能力测试 2、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验？（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等） □A.基本没有经验：除存款、国债，几乎没有其他投资经验 □B.对所投资的产品大概了解：有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助 □C.投资经验高于平均水平：清楚知道自己的风险偏好，并能选择对应的产品 □D.投资经验非常丰富：是活跃且有经验的投资者，希望自己进行投资决策 投资风险承受能力测试 3、要参与投资理财，您打算购买基金的资金占个人总资产的百分之几？ □A.25％以下 □B.25％－50％ □C.51％－75％ □D.75％以上 4、以下哪项是适合您的投资期望值？ □A.不希望本金承担风险 □B.希望保守投资，回报高于定期存款 □C.希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性 □D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失 投资风险承受能力测试 5、当您进行投资时（例如投资基金），您能接受一年内损失多少？ □A.不能够承受本金损失 □B.能够承受本金10％以内的亏损 □C.能够承受本金20-50％的亏损 □D.能够承受本金50％以上亏损 6、当投资有风险投资产品时，您愿意接受下列哪项投资年限？ □A.少于1年 □B.1-3年 □C.3-5年 □D.5年以上 投资风险承受能力测试 7、您的投资中哪一品种所占的比重最大？ □A.银行存款、国债 □B.保险 □C.债券、银行理财产品 □D.股票/基金 8、您随时可以调动的、以作不时之需的金额，大约相等于多长时间您所负担的家庭开支？ □A.半年以上 □B.3个月-半年 □C.少于3个月 □D.没有储备金额以作不时之需 评分标准： 选A为0分，B为1分，C为3分，D为5分 分数 典型的投资风险承受程度 风险承受水平和投资目标 10以下 保守型 表示您不接受任何风险。您的回报很可能只相当于当时的利率，未必能够赶上物价上升10-30分 稳健型 表示您乐意接受中低程度的投资风险，来换取中长期超过银行存款的回报潜力，以达到资金保值的目的。但投资可能跌至低于您的本金 30以上 激进型 表示您乐意接受较高程度的投资风险，去换取较高的回报潜力。但投资可能跌至远低于您的本金或完全损失本金。 注：每月投入金额视投资者具体经济情况而定，目前建行开设的定期定额最低每月扣款额仅100元。 * 《投资理财实务》 主讲人：梁建平 020广州会计培训学校，广州会计培训学校哪里好？ 广州会计培训学校最好的学校，广州会计培训学校—广州白云技师学院。 培训tel：020基金定投——善用“小钱”规划美好生活　 怎样才能让股市为我们赚钱？ 买基金 一次性投资 基金定投 什么是定期定投？ 就是每个月在 的一天，投资 的金额于 基金 。 固定 固定 同一只 基金定投的特点 1、平均成本 分散风险 2、强制理财 不做“月光族” 3、复利效应 让钱滚滚 4、跑赢CPI 让钱不缩水 期数 基金净值 定投金额 获得份数 1 1.5元 1000元 666份 2 1.0元 1000元 1000份 3 0.5元 1000元 2000份 4 0.818元 1000元 1222份 5 1.5元 1000元 666份 平均成本 0.900元 定投收益率 66.67% 一次性投资收益率 0% 平均成本：0.900 基金定投三大优点之一:平均成本，降低风险 如果有基金投资被套住，定期定额买入就是解套的良方！ 基金定投三大优点之二：长期投资,复利利增长 爱因斯坦说过：复利是世界第八大奇观 小故事：假如印第安人懂得投资 公元1626年，荷属美洲新尼德兰省总督peter 花了约24美元的珠子和饰物从印第安人手中买下了现在的曼哈顿群岛，到了公元2000年，估计曼哈顿群岛价值2.5万 亿美元，假如当时的印第安人懂得投资