如何有效盘活客户存量基金资产-精品·公开课件.pptVIP

德圣基金研究中心－－中国基金组合投资（FOF）领导者 第一页 * 从两个角度解读该部分内容，一是从客户的角度，通过组合的动态调整，提高了投资效率；一是从客户经理的角度，通过组合动态调整，提高了销售业绩和销售的持续性； 德圣基金研究中心－－中国基金组合投资（FOF）领导者 第一页 * 强调资产盘活为银行渠道带来的现实收益和好处，除老资产盘活带来的收入外，更能协助提高基金的首发； * * “激活休眠鱼”  －－为客户出具针对性的组合调整方案 避免集中少数基金：对选基金要求高，选择到好基金的概率较小 避免撒网式分散组合：基金质量参差不齐，投资效率低下 个人投资者根据资金量的大小，4-8只基金较合适 适度积极的投资理念（对客户基金组合保持季度审视，动态调整）； 判断当前市场环境，确定基金投资策略 基金投资最重要的是把握大方向，而不是短期波动 “激活休眠鱼”的效果 案例分析：如果德圣基金研究中心是银行的一个客户 案例：德圣基金研究中心精选基金组合 适度积极的投资理念： 根据市场环境变化，适当调整基金品种，在特殊情况下（如市场突变或基金团队发生重大变化），不定期调整基金组合。 动态管理基金投资组合（季度审视，必要时调整） 每季度审视组合构成，年度换手100％－150％之间，平均每季可能调整组合资产的25％－30