《银行新员工培训》单位现金存入与支取307复习课程.pptVIP

* * 单位现金存入与支取业务介绍 2015年1月 二、交易代码 （） （一）交易清单 三、交易说明 20210 单位现金存入 默认为交易当日，如修改则需授权。起息日期不得大于交易日期 如交易金额超过人民币5万（含）或折美元1万（含）时需录入经办人信息，包括姓名、证件类型、证件号码、电话号码等 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印现金缴款单正面 三、交易说明 会计核算 借：现金 贷：单位活期存款 外币汇户不允许存现 　非金融机构NRA人民币账户不允许存现 四、注意事项 操作要点： 一、审核现金支票及相关要素 1、 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。现金支票只能用于支取现金。支取现金的支票不得背书转让。 2、签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。 3、出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票；使用支付密码的，出票人不得签发支付密码错误的支票。 4、支票的提示付款期限自出票日起10日，但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。 5、对支票各项要素的审核： 审核现金支票日期、付款账号、付款单位、摘要是否正确，大写金额是否正确且一致，收款人与背书是否正确、一致，核验印鉴是否与预