上海自贸区概况201403-精品·公开课件.pptVIP

4、双向人民币资金池业务 定义：是指集团境内外成员之间的双向资金归集业务，属集团内部的经营性融资活动。 办理：由总行指定一家区内注册并实际经营或投资的成员企业，作为主账户企业，在上海地区的一家银行开立一个人民币专用存款户。 资金要求：参与上存与下划的人民币资金应为生产经营和实业投资活动产生的现金流。融资产生的现金流不得参与。 （四）、稳步推进利率市场化 已出相关细则：2014.2.25 《关于在中国（上海）自由贸易试验区放开小额外币存款利率上限的实施意见》 在试验区放开小额外币存在利率上限。 上海地区金融机构对区内居民小额外币存贷款自主定价。 外币小额存款，是指客户在300万美元以下或等值其他外币存款。 目前区外：央行对一年期及以内的美元、日元、欧元、港币四个币种的小额外币存款利率设置上限；而300万美元以上的大额外币存款利率，金融机构可与客户自行协商确定。 （五）深化外汇管理改革 已出台相关细则：2014.2.28 《国家外汇管理局上海市分局关于印发支持中国（上海）自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知》 涵盖经常项目业务、资金项目业务、外汇市场业务 1、经常项目 （1） 简化经常项目收结汇、购付汇单证审核。 区内主体与境外之间经常项目交易，办理原则：了解你的客户、了解你的业务、