《展翼通产品》精选课件.pptVIP

总行公司银行部/中小企业金融部 善用金融 进步有道 总行公司银行部/中小企业金融部 善用金融 进步有道 总行公司银行部/中小企业金融部 “展翼通” 产品介绍 长沙 二0一二年十一月 展翼通产品 招商银行北京首体支行 二0一三年七月 展翼通体系框架---与国家战略和资本市场高度契合的客户定位 * * 高成长 自主创新 拟上市 新型商业零售 高端装备制造 创新成长企业 现代服务业 新材料 现代农业 文化传媒 信息技术 新能源 节能环保 生物医药 十大行业 三大特征 “展翼通”重点产品介绍 * 展翼通产品之上市贷 上市贷是招商银行向拟上市企业提供的，根据企业上市的不同进程，并结合企业经营实力和发展前景核定的，以企业自有资金为主要还款来源的流动资金贷款。 保证方式 ------ 信用为主 融资金额 ------ 无最高额限制，信用额度一般不超过2000万元 融资方式 ------ 流动资金贷款 * 产品定义 产品要素 展翼通产品之上市贷 * 客户定位 拟上市企业 政府上市后备企业 报会企业 核准发行企业 引入股权投资机构 进行股份制改造 引入上市辅导机构 有其他上市实质性进展的情形 宽松的合作条件：重点扶持企业可获得信用贷款，无需提供额外的抵质押物，并且授信额度可随上市进度逐步扩大。 独有的客户定位：目标锁定为上市有实质性进展的创新成长企业，重点扶持各级政府上市后备企业、报会企业、核准过会企业。 * 定位 合作条件 风险评审 全新的风险评审角度：不再以规模、资产等评判企业的实力，侧重于企业的技术领先性和成长性，为更多的企业提供融资机会。 展翼通产品之上市贷 产品特色 展翼通产品之投联贷 * 产品定义 投联贷是招商银行在综合考虑PE机构实力和企业发展前景的基础上，向PE机构已投或拟投企业提供的短期融资业务。 贷款 投资 信息共享 展翼通产品之投联贷 保证方式 ------ 信用、股权质押、PE机构增信等 融资金额 ------ 信用额度一般不超过3000万元 融资方式 ------ 流动资金贷款、银行承兑汇票等 融资期限 ------ 最长可达3年 * 产品要素 展翼通产品之投联贷 创新成长企业：掌握先进技术，或有创新的商业模式、管理模式、服务模式。 PE机构已投或拟投企业 * 客户定位 PE机构准入 招商银行的战略合作伙伴 尚未与招行合作但是经营规范的知名PE机构 资本规模2亿元人民币以上 基金管理人有3年以上投资经验，以往业绩良好 展翼通产品之投联贷 * 产品特色 多种业务模式灵活选择：多达3种模式7类具体方式可供企业选择，包括信用模式、股权质押模式、PE机构增信模式（PE机构保证、PE机构合作人保证、PE机构股权保购、PE机构第三方股权质押、PE机构合伙人出资份额质押）。 多方共赢的战略合作关系：对于企业而言，适度的银行融资可避免股权的过早稀释；对PE机构而言，银行信贷支持使得项目的成功概率提升；对于银行而言，可培养核心客户分享收益。 * 定位 业务模式 风险评审 全新的风险评审角度： PE机构的整体实力和PE机构对企业的评价将成为银行贷款审核的重要依据。 * 展翼通产品之补贴贷 补贴贷是招商银行向科技型中小企业发放的、用于支持其开展科技创新活动，并以企业未来收到的科技补贴资金或经营收入作为主要还款来源的融资业务。 保证方式——准信用（企业实际控制人及其配偶提供连带责任担保） 融资金额——最高不得超过借款人享受的对应科技补贴金额 融资方式——流动资金贷款 * 产品定义 产品要素 * 展翼通产品之补贴贷 * 产品特色 报会企业 核准行企业 * 金额高：最高可达到企业应收科技补贴资金的100%。 准入宽：只要企业享受合格的科技补贴，即可向我行发起融资。 * 准入 金额 手续简便 手续简：重点关注企业所享受科技补贴内容和金额的真实有效性，并启用单独的信贷调查报告模板，简洁高效。 * 展翼通产品之转化贷 转化贷是招商银行向科技型企业发放的、用于支持其对优质科技成果实施转化，并以企业转化产出、经营收入或其他现金收入作为还款来源的融资业务。 保证方式——科技成果质押 实际控制人担保 融资金额——不超过3000万元（或成果转化后续规划总投入的30%） 融资方式——流动资金贷款 *