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企业集团资金管理的系统规划设计 　　【摘要】随着我国经济体制的改革，资金集中管理已经成为企业集团的发展方向，其模式也在不断创新。财务公司作为非银行金融机构，与商业信用管理的金融功能组织已经成为当今企业集团资金管理的重要载体，其作为集团成员和金融机构的双重身份使其具有一些独特的优越性，而有效搭建具有资金管理功能的信息化平台，更新管理理念，则显得更为至关重要。　　【关键词】资金管理；核心系统；财务公司　　1项目目标　　建立先进的核心业务系统，体现资金管理、结算管理、信贷管理、电票管理和外汇管理的需要，构建具有高效的信息查询分析、资金支付及金融平台，通过资金集中管理，加强资金管控力度，发挥集团资金优势，增强集团核心竞争力，提升集团财务公司的金融服务水平，保证集团资金链健康而有序地发展。考虑财务公司未来全方位资本运作的需要，系统应具有如下特色：（1）面向集团管理层，建设风险管控平台，为集团战略决策提供依据；（2）面向财务公司，建设核心业务管理系统，实现资金集中管控和有效配置；（3）面向成员单位，建设内部网银系统，实现集团资金管理业务流程的一体化；（4）面向商业银行，建设银企直连平台，实现各商业银行网点柜台桌面化。　　2系统建设原则　　财务公司资金管理系统采用B/S（浏览器/服务器）结构，实现数据大集中、处理分散化的模式，网银、核心业务、信贷、报表等系统及其数据库实现跨服务器、跨