医疗医学商业银行合规管理.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * 金融学院 * 1、独立性  2、权威性  3、全面性  4、预警性  5、动态性  6、建设性  7、外部性  8、协调性 合规部门的职责特性 * 金融学院 * ? “三道防线、四道门槛” 业务部门是第一道防线；各级风险管理部门（包括风险管理、信贷审批、合规督察部门）是第二道防线；内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛”，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用。 （二）与其他部门的关系 * 金融学院 * 与业务部门的关系 　　 　　商业银行应明确合规部门在本行的枢纽地位，将合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道。 与内部审计的关系 ???? 合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。 　　合规部门应与审计部门分离，以确保合规部门的各项工作受到独立的复查。 * 金融学院 * 现代商业银行模式 第一种模式：分权制。银行集团总部设立合规委员会和合规部门并直接向董事会及总裁负责，并按业务或地区划分功能，在各分支机构内部设立合规官员。集团的合规部门通过各分支机构的合规官员实现对业务部门或分支机构合规工作