反洗钱培训之三：大额和可疑交易报告[001].docVIP

反洗钱培训之三：大额和可疑交易报告 第三章 大额和可疑交易 第一节 大额和可疑交易报告 一、交易报告制度基础知识 超过规定金额以上交易 金融机构 特定非金融机构 中国人民银行 有洗钱嫌疑的金额交易 (承担反洗钱义务的机构) 1.交易报告制度的分类 交易报告: ? 大额交易报告:指金融机构按规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报 告给人行。 ? 可疑交易报告:指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易 信息(包括客户信息)报告给人行。如金额、频率、流向、性质等存在异常，或与客户 身份不符，或与经营性质不符。 2.交易报告制度的作用 ?交易报告制度 信息来源 ?客户身份识别 反洗钱行政执法部门 ?尽职调查 提供保障 ?记录保存 反洗钱工作开展 (预防反洗钱) 3.交易报告接收机构?中国反洗钱监测分析中心 注意: 情况一:对于重点的可疑交易报告，金融机构应当同时报告当地人民银行分支机构。重点可疑报告指金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或客户。 情况二:如果金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效阻止和打击犯罪，应及时以书面形式向当地公安机关报告，并同时报人行当地分支机构。 4.交易报告主体 ?金融机构: a.商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行; b.证券、期