创业计划书地财务部分(含预算报表).docxVIP

财务分析 公司期初资本结构 本公司为有限责任公司，注册资本为350万元人民币。 股东出资情况 公司股本结构表 项目 金额(万) 比例（%） 自有资金 180 51.43% 商业贷款 50 14.29% 技术入股 20 5.71% 风险投资 100 28.57% 总计 350 100.00% 实收资本结构图 注：吸引风险投资的条件为： 从盈利的第三年开始按净利润的28.57%分红。 投资方法定代表人进入本董事会，与其他董事享有相应的权力。 资产结构 总资产350万元人民币 固定资产：220万元人民币 资产主要为生产设备（万元）、研发设备、办公设备及车辆等，通过一次性购入形式取得。 流动资产：110万元人民币 无形资产：20万元人民币 设计专利技术 资产结构 相关财务数据设定 产品价格 根据市场调查，进行相关估算设定本公司主营产品零售价如下： 产品价格表（单位：元） 产品类型 官网 APP 线下店 1 200 180 200 2 100 80 100 3 50 30 50 4 150 130 150 员工工资初定 员工工资表(单位：元) 人数 月基本工资 福利费 工会经费 教育经费 月工资总额 车间管理人员 2 3000 420 60 45 3525 其他车间工人 6 2000 280 40 30 2350 营销部分人员 2 3000 420 60 45 3525 行政部门人员 1 3000 420 60 45 3525 财务部门人员 1 3000 420 60 45 3525 人力资源部门人 1 3000 420 60 45 3525 研发部门人员 1 3500 490 70 52.5 4112.5 公司经理 1 4000 560 80 60 4700 年工资总额 571050 注：按照工资的14%提取福利费，2%提取工会经费，1.5%提取教育经费。 折旧假设 生产设备适用年限时10年，残值率是10%，按照直线折旧法计提折旧； 办公设备适用年限时10年，无残值，按照直线折旧法计提折旧； 车辆适用年限时10年，残值率是10%，按照直线折旧法计提折旧； 厂房适用年限时10年，残值率是10%，按照直线折旧法计提折旧； 无形资产适用年限为20年，按照直线折旧法摊销 折旧（单位：万元） 投资项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 固定资产 15.4 15.4 15.4 15.4 15.4 生产设备 7.2 7.2 7.2 7.2 7.2 办公设备 1 1 1 1 1 车辆 2.7 2.7 2.7 2.7 2.7 厂房 4.5 4.5 4.5 4.5 4.5 无形资产 1 1.5 2 2.5 3 设计专利权 1 1.5 2 2.5 3 总折旧额 16.4 16.9 17.4 17.9 18.4 其他管理费用预估 办公费用第一个月发生额为500元，每月上升2%； 业务招待费用第一个为发生额为500元，每月上升1.2%； 研究初期的技术研发费用第一个月发生额为1000元，每月上升1.2%； 销售费用 为重燃群众对老年人服装市场的信息，迅速抢占市场，销售费用必不可少。公司各部门都应积极配合公司产品宣传与推广。 业务宣传费第一个月发生额为15000，每月上身1%； 广告费用第一个月发生额为15000，每月上身1%； 财务费用 根据2014年12月的资料，银行存贷款基准利率如下： 2014年银行存贷款基准利率 期限 贷款利率（%） 六个月以内（含六个月） 5.6 六个月至一年（含一年） 5.6 一至五年 6 五年以上 6.15 公司所适用该款利率情况如下为6.15%/年，贷款本金为50万，贷款年限为5。公司以此为依据计算得每年偿还贷款额度为： 财务费用计算（单元：元） 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 利息 (28293.57) (22718.65) (16791.04) (10488.43) (3787.10) 本金 (88122.19) (93697.11) (99624.72) (105927.32) (112628.66) 本息和 (116415.76) (116415.76) (116415.76) (116415.76) (116415.76) 公司位于***************************************** 公司从盈利的第三年起按净利润的25%分红。 法定盈余公积以净利润的10%提取。 销售收入的95%于当月收款，5%于下月收款。 银行利息、应交税费都为下月支付。 存货计价方法：************************************* 综合多方面因素，设定贴现率为8%。 资金来源与运用 公司在2016年1月至2021年1月的第一个五年计划中，投资方向将着重与GPS定位服