支付机构客户备付金存管协议.pdfVIP

附件1 支付机构客户备付金存管协议范本 中国支付清算协会 二零一四年七月 目录 第一章 总 则 - 3 - 第二章 定 义 - 4 - 第三章 甲方的权利和义务 - 5 - 第四章 乙方的权利和义务 - 7 - 第五章 账户管理 - 8 - 第六章 客户备付金使用与划转 - 11 - 第七章 资金监管 - 13 - 第八章 合作承诺 - 14 - 第九章 违约责任 - 15 - 第十章 保 密 - 15 - 第十一章 争议解决 - 16 - 第十二章 生效及有效期 - 16 - 附件一 XX 银行备付金存管业务相关账户信息备案表 - 18 - 附件二 XX银行备付金存管业务相关账户新增/变更/撤销申请表 - 20 - - 1 - 甲方： 支付机构 住所： 法定代表人： 邮编： 乙方： 商业银行 住所： 法定代表人： 邮编： 注解：（□框内勾选类型） 甲方：取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》 业务类型包括【互联网支付□/移动电话支付□/固定电话支 付□/数字电视支付□/预付卡发行与受理（是□）（仅限于线上 实名支付账户充值□）/预付卡受理□/银行卡收单□】 业务覆盖范围【全国□/XX 区域】 乙方：经人民银行备案的备付金银行或其授权的分支机构， 为甲方开立备付金【存管□、汇缴□】账户，并履行协议下款相 关职责。 为规范支付机构客户备付金的管理，满足中国人民银行相关 监管要求，在保障客户合法权益的基础上，推动银企双方的共同 发展和长远合作，甲乙双方本着合法、公平、诚信、平等、自愿 的原则，经充分协商达成如下协议。 - 2 - 第一章 总 则 第一条 甲乙双方应遵守中国人民银行《非金融机构支付服 务管理办法》、《支付机构客户备付金存管办法》、《人民币银 行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等相关法律法规及部 门规章制度的规定。 第二条 甲方为依法成立的支付机构，并取得中国人民银行 批准颁发的《支付业务许可证》。甲方保证其利用乙方服务所从 事业务的合法性、合规性。保证其备付金的划转有真实的交易背 景或合法原因，符合相关法律法规及监管部门规章制度的规定。 保证与乙方进行业务往来的经办人具有相应的权限。 第三条 乙方为符合《支付机构客户备付金存管办法》规定 的备付金存管银行条件的银行业金融机构。乙方本着为甲方提供 最佳服务的宗旨，为甲方提供安全、快捷、优质的备付金存管服 务，同时按照相关规定认真履行备付金存管银行的各项职责。 第四条 甲乙双方应各自履行监管规定要求的开办本业务过 程中的审批、报告、报备等手续。 第五条 甲乙双方应按照有关反洗钱法律法规要求，履行各 自的反洗钱义务和职责，并为对方履行反洗钱职责提供相应的协 助。 第六条 甲乙双方均不得挪用、占用、借用客户备付金，不 得以客户备付金为他人提供担保。 - 3 - 第二章 定 义 第七条 如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： 客户备付金：根据《支付机构客户备付金存管办法》的相关 规定，本协议所称客户备付金（以下称备付金）是指支付机构为 办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。 客户：是指在支付机构办理网络支付、预付卡、银行卡收单 以及中国人民银行确定的其他支付服务的主体，包括自然人、法 人以及非法人机构。 支付机构：是指在收付款人之间作为中介机构提供中国人民 银行允许的货币资金转移服务，且已取得中国人民银行颁发的 《支付业务许可证》的非金融机构。 备付金银行：是指与支付机构签订协议、提供客户备付金存 管服务的境内银行业金融机构，包括备付金存管银行和备付金合 作银行。 备付金存管银行：是指可以为支付机构办理客户备付金的跨 行收付业务，并负责对支付机构存放在所有备付金银行的客户备 付金信息进行归集、核对与监督的备付金银行。 备付金合作银行：是指可以为支付