浅论如何做好基层反洗钱工作.docVIP

WORD格式整理 专业知识分享 浅谈如何做好基层反洗钱工作 近年来，针对日益复杂的洗钱活动形式及国际反洗钱发展趋势，人民银行和上饶银行总行、分行都着力加强反洗钱工作，出台了一系列的反洗钱法律法规、制度流程和实施细则。本文围绕金融机构的反洗钱责任及结合自身工作情况，就如何做好本行反洗钱工作等内容进行了理论探讨。 一、我行反洗钱工作面临的形势 纵观世界政治风云多变，国际间、地区间纷争加剧，美国以反洗钱和反恐怖融资为手段，加强了对各国金融机构的监管，国际上一些金融机构因未能有效防控洗钱、恐怖融资活动而导致法律责任风险的情况逐渐增多。针对日益复杂的洗钱活动形式及国际反洗钱发展趋势，我国提升反洗钱工作有效性的任务也日益紧迫和艰巨。 （一）国际监管形势。一是监管标准逐步完善。金融行动特别工作组（FATF，成员34个国家和EU、GCC两个区域组织），2012年2月讨论通过了新的FATF反洗钱和反恐怖融资标准——新四十条，强调采取以风险为本的方法进一步完善反洗钱和反恐怖融资体系。二是各国监管日益严格。反洗钱合作已被提升到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，是国际合作的重点领域之一。各国强化反洗钱监管，逐步接近国际标