小贷公司融资担保调查纲要教学文稿.pptVIP

 小贷公司融资担保调查提要  调查要点： 合规调查（国家和省政府发布的有关政策规定）： 关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发〔2008〕23号） 《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号） 《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定的通知》（银监发〔2009〕48号） 《财政部关于小额贷款公司执行《金融企业财务规则》的通知》（财金[2008]185号） 财政部关于印发《银行抵债资产管理办法》的通知（财金[2005]53号） 金融企业呆账核销管理办法(2010年修订版) 山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（鲁政办发［2008］46号） 关于印发《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》的通知 山东省小额贷款公司登记管理试行办法  山东省小额贷款公司监督管理暂行办法 山东省人民政府办公厅关于进一步推进小额贷款公司试点工作有关问题的通知 山东省小额贷款公司财务制度（试行） 山东省小额贷款公司分类评级办法（试行） 《促进小额贷款公司规范健康发展的意见》 要件调查： 融资性担保一般调查要件 成立批文 承诺书：县市-地市-省处置社会问题承诺书 金融许可证及年检 信用评级证书 贷款业务立项、审批、决策流程 风控流程 贷后流程 合同、担保措施的审查 贷款业务台账 金