理财投资规划-课件.pptVIP

1- 投资规划 分析需求 客户信息的收集、分析、整理 制定并调整方案 证券投资组合、股票估值、债券组合管理、金融衍生产品投资策略、资产配置、投资组合业绩评估 客户信息资料的收集 客户的分类——编制评价问卷 测试客户风险承受能力 运用问卷表格进行量化测试 客户资料分析整理 1、客户资料分析 分析相关财务信息；分析宏观经济形势；分析客户现有投资组合信息；分析客户风险偏好；分析客户预期收入信息 2、分析客户未来各项需求 3、确定投资目标 短期、中期、长期目标 宏观经济分析 国民生产总值GDP、CPI、… 利率、汇率、税率… 关注统计信息 关注宏观因素 关注财政预算报告 关注研究机构分析资料 例题：2010年5月基础知识试卷 42、我国一年期定期存款年利率为2.25%，我国2009年官方公布的CPI为1.2%。则我国2009年存款的实际年利率为（ ）。 （A）1.02% （B）1.04% （C）1.06% （D）1.08% 分析客户投资组合 明确客户现有投资组合配置状况 注意客户资产组合特点 根据规律对客户投资组合作出评价 分析客户未来需求 投资目标具体明确，如：教育、退休、住房... 根据财务状况拟订目标 确定投资金额 征询客户意见 定期评价投资目标 确定投资目标 投资目标的分类：短期、中期、长