《当代投资理财观念》-公开·课件设计.pptVIP

赵瑞传 QQ 1303496887 如何选择投资组合？ 将资金合理分配于不同风险收益的投资工具，形成合理的阵型，既稳固，又不失进取。 理财金字塔 人寿保险 重疾保障 养老计划 储蓄与应急金 债券 基金股票 房地产 收藏 期货 风 险 技 巧 意 志 低 高 人寿保险 重疾保障 养老计划 储蓄与应急金 债券投资 基金、股票 房地产 收藏 期货 人寿保险 重疾保障 养老计划 储蓄与应急金 债券投资 基金、股票 房地产 收藏 期货 健康的理财金字塔 不健康的理财金字塔 如何分配资金 守 攻 70％ 30％ 稳中求胜 人寿保险 重疾保障 养老计划 储蓄与应急金 债券投资 基金、股票 房地产 收藏 期货 保险的功能创新－分红保险 既拥有保障，又享受专家团队的理财服务，坐收红利。攻守兼备，赚防两不误。 在美国，80％的寿险产品带有分红功能 在德国，分红险占整个寿险市场份额的85％ 在中国，分红保险也已经占到了半壁江山 * 自己的理论。 精神世界的自足： 无论是你信仰什么宗教，或者什么主义，或者是自己的一套哲学，这都是幸福人生的第一要件，你要有能力获得内心的平静。 爱的能力，一个没有爱的人生无论如何不能算是一个幸福的人生。 财富基础，让我们更自由，更安全，让我们更好的体现爱的责任，彰显我们的价值从而赢得尊严。 只讲财富，我们如何构建财富的基础？ 探讨一些简单的道理：越简单、越朴素的道理往往经的住长久的考验，也更有价值。 我们将用到一些数据和案例：这些数据都是公开的随时可以查询到的数据，这些案例也是真实发生过的一些案例。 下面我们来看第一组数据。 * 我们在哪里？ 我们想在哪里？ 有的人：我现在很富裕，未来预期也很好，所以我肯定会进入塔尖的5%。 反驳：现在的富裕不能代表将来的富足和平衡。“世事变换，谁能预料？” 引入下一张灯片。 * 也有缺点，就是太复杂，不容易记忆和理解。 所以。。。，引入下一张灯片。 * 也有缺点，就是太复杂，不容易记忆和理解。 所以。。。，引入下一张灯片。 * 挣：用手去争。赚，让贝（财富）倍增。 是不是清楚了？如果没有，让我们说的更清楚一些。引入下一张灯片。 * 重复一下：挣赚省防，加上长线的思维，和一个天平，就是个人理财规划。 * 所以，应当从风险低的保险和储蓄等开始，奠定一个坚固的基础。 * 高耸狭窄，本末倒置，缺角。不稳，一有外力就会倾倒。 * 美国居民保险资产占比：30%-40%的比例。 金融产品创新：有没有一种金融工具，既具有攻的功能，有具备守的功能，还能具备防的效用？引入下一张灯片。 中国最专业的保险网站 * * 当代投资理财观念 幸福人生的四大支柱 精神世界里的自足 健康的身体 财富基础 爱的能力 只有5％的人可以享受 有尊严的退休生活 根据美国劳工部统计： 100 位25岁的大学生，到社会工作上班，经过40年到65岁退休时，其中─ 12人 29人 富裕 可以经济独立 必須继续工作 破产 离开人世 靠退休金,亲友或社会救助 1人 4人 5人 49人 第一个金字塔 差别在哪里？ 工作收入？ 工作外的其他收入？ 是否有长远的计划？ 一个长期的 个人理财规划 制定长期理财规划 是关系到一生幸福的大事。 财富让我们：自由、安全、 尊严、责任、生命 个人理财的定义 个人理财是在既定的理财目标之下，在充分分析个人财务现状和风险承担能力之后，通过平衡安排各种收入与支出，选择不同风险收益特征、不同期限结构的投资组合，实现财富在时间分配和风险分配上的平衡，其目标是价值最大化。 个人理财的定义 是战役而不是战斗； ——要战术更要战略 ——是长期而不是短期 ——是规划而不是无章法的随机行动 因为平衡，所以无忧。 个人理财规划是什么？ = 挣 + 赚 省 防 + + 财富 风险 长 线 思 维 个人 理财 规划 靠自己的劳动和时间去获得财富 赚 靠自己的钱，利用自己或别人的智慧和时间去获得财富 省 支出管理 防 保护自己的财富，维持生活水平的平台 养成记账习惯，规划家庭支出，量入为出 增进自己挣钱的能力 保持体力，增进专业力，发展人脉 选择好的机构，选择好的产品，稳健的投资组合 衡量你的风险暴露系数，转嫁财务风险 挣 挣 风 险 防 财 富 省 赚 金融机构 金融工具 保险公司 运气 技巧 意志 理财成功，最重要的是什么？ 理念 驾驭理财的方向盘 理念决定方向 方法决定效率 意志决定持续力 运气锦上添花 理 念 平衡 进取 风险收益的平衡 资金分配的平衡 收入支出的平衡 切实清晰的目标 及早行动 规划长远 理财工具（投资渠道） 期