《货币银行学》ppt课件第章 中央银行.ppt

货币银行学 宋萍 songping@suda.edu.cn 2011.9 — 2012.1 本章重点和难点 中央银行特殊重要的地位 中央银行的性质、职能和作用 中央银行货币扩张机制 我国中央银行的改革方向 中央银行产生的客观经济条件 中央银行是为了适应货币金融领域中迫切需要解决的问题而产生的 银行券的统一发行问题：全国流通并保证随时兑现 票据交换问题：统一的票据交换和债权债务的清算机构 最后贷款人问题：应付挤兑与破产事件 金融管理：专业性、技术性 发行的银行、清算的银行、银行的银行、政府的银行 中央银行制度的建立和发展 早期的中央银行由商业银行自然演变而来：中央银行制度始于1833年，英国国会规定英格兰银行钞票为无限法偿货币。 20世纪以后，中央银行创设： 1913年，美国按《联邦储备条例》建立联邦储备体系。 1920年布鲁塞尔国际金融会议规定，中央银行应脱离各国政府政治上的控制,按照稳健的金融政策活动，成为一战后建立央行制度的基础；1922年日内瓦会议建议各国设立中央银行。 1921-1942年，各国改组或新成立的中央银行有43家。 “二战”后发展迅猛，各国央行已演变为国家机构。 中央银行的类型 单一中央银行制 复合中央银行制 跨国的中央银行制度 准中央银行制度 单一/复合中央银行 单一中央银行制：是指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。 一元式中央银行制度，即一国内只设一家中央银行及其分支机构； 二元式的中央银行制度，即在中央和地方设立两级中央银行机构，联邦式特点 复合中央银行制：是指国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制；主要存在于前苏联和东欧等国，我国在1983年以前也一直实行这种银行制度。 跨国中央银行/准中央银行 跨国中央银行制度：由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 采用这种银行制度的有：西非、中非的货币联盟所设的中央银行；欧盟。 准中央银行制度：是指在一些国家或地区，并没有通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构。部分行使中央银行职能的体制。 新加坡和我国香港地区是其典型代表。 中央银行的性质 中央银行是一国的货币管理机构，在国家金融体系中居于主导地位。 现代中央银行一般都享有国家赋予的各种特权，如垄断货币发行、代理国库并发行政府债券、集中保管各商业银行的存款准备金、制定利率、管理金融市场、保管黄金与外汇、代表政府履行国际货币金融协定，从而奠定了中央银行的超脱地位。 随着世界各国对经济干预的加强，中央银行更加成为国家管理经济的部门，其主要任务是代表国家推行货币政策，维护经济秩序，管理全国的金融机构，调节社会经济生活，保障国民经济正常稳定发展。 中央银行与其他金融机构的区别 中央银行的货币信用活动的对象是金融机构和政府，不以盈利为目的 原则上不经营一般商业银行业务，只与政府或金融机构发生资金往来关系（存贷款业务、清算业务、发行业务、国库业务、发行买卖有价证券等） 中央银行代表国家制定与推行金融政策，监督全国金融机构的活动，是一个国家机关 吸收存款不付息，为金融机构及政府服务也不收费 资产保持较大的流动性，保持调节功能 中央银行的职能 发行的银行，中央银行由国家以法律形式授予货币的发行权，因此也承担起对调节货币供应量、稳定币值的重要责任。 银行的银行，中央银行集中保管商业银行的准备金，并对他们发放贷款，充当最后贷款者；作为全国票据清算中心，并对所有金融机构负有监督和管理责任。 国家的银行，中央银行是国家货币政策的执行者和干预经济的工具。代表国家执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。主要表现为：代理国库，代理发行政府债券，为政府筹集资金，代表政府参加国际金融组织和国际金融活动，制定和执行货币政策。 中央银行的职能 服务职能:是中央银行为政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。 为政府服务：经理国库；临时性财政垫支；代表政府参加国际金融活动；充当政府的金融顾问和参谋等。 为金融机构服务：主持金融机构间的清算事宜、充当最后贷款人等 调节职能：通过改变基础货币供应、调整法定存款准备金率、再贴现率、公开市场业务等手段调节货币供应量，实现社会总供求平衡 管理职能：制定金融政策、法令；管理银行等各类金融机构；检查监督各金融机构活动，包括业务活动范围、清偿能力、资产负债结构、存款准备金交存等。 中央银行的作用 稳定货币与金融：货币供应量、金融机构和金融市场 调节国民经济，促进经济持续、高速、协调发展：总量调节、结构调节 集中清算、节约现金使用、加速资金周转 推动国际金融合作 中央银行的资产负债