2016年银行从业资格考试银行业法律法规及综合能力课件(第十九章行政法律制度).pptVIP

第十九章 行政法律制度 第一节 行政许可 行政许可、行政处罚、行政强制、行政复议、行政诉讼制度，共同构成了我国基本行政法律制度。 一、行政许可概述 行政许可，是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。在任何国家，都存在一些特定活动因涉及公共利益和社会秩序等，禁止或限制一般人从事，须由行政机关通过行政许可的管理方式，依法准许具有相应资质的特定公民、法人或者其他组织从事。 《行政许可法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第四次会议于2003年8月27日通过，自2004年7月1日起施行，共八章八十三条，旨在规范行政许可的设定和实施，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护公共利益和社会秩序，保障和监督行政机关有效实施行政管理。 行政许可的设定和实施，应当遵循公开、公平、公正的原则;实施行政许可，应当遵循便民的原则。 二、重要行政许可法律规则 (一)行政许可法定 行政许可法定，指行政许可的设定和实施，应当依照法定的权限、范围、条件和程序。 (二)行政许可的法律效力 对于依法应当取得行政许可的活动，公民、法人或者其他组织未经行政许可而擅自从事的，行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任。 公民、法人或者其他组织依法取得行政许可后，应当严格按照行政许可从事特定活动。被许可人违反《行政许可法》从事特定活动，行政机关应当依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。被许可人的违法活动包括: (1)超越行政许可范围进行活动的;(2)在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的;(3)涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的。 此外，法律、行政法规设定的行政许可，其适用范围没有地域限制的，申请人取得的行政许可在全国范围内有效;非法律、行政法规设定的行政许可，其适用范围可能存在地域限制。 (三)行政许可的监督检查 《行政许可法》规定行政机关应当对公民、法人或者其他组织从事行政许可事项的活动实施有效监督。行政机关应当建立健全监督制度，通过核查反映被许可人从事行政许可事项活动情况的有关材料，履行监督责任。 (四)行政许可申请人的权利 《行政许可法》规定，公民、法人或者其他组织符合法定条件、标准的，有依法取得行政许可的平等权利，行政机关不得歧视。 三、银行相关行政许可规则 如银行及其分支机构的设立、变更、终止，银行从事的业务品种，银行的主要股东等，需要具备特殊信誉、特殊条件，即要符合银监会审慎监管要求;银行的董事和高级管理人员，其职业也需要确定具备相应信誉和资质。这些事项属于《行政许可法》规定的可设定行政许可的事项范围，且不能通过其他方式得以有效规范。 第三节 行政处罚 一、行政处罚概述 行政处罚指当公民、法人或者其他组织违反行政管理秩序，依照法律、法规或者规章规定应当给予行政处罚的，由行政机关依照法律规定的程序实施处罚的活动。 《行政处罚法》于1996年3月17日第八届全国人民代表大会第四次会议通过，并于1996年10月1日起施行;后由第十一届全国人民代表大会常务委员会第干次会议于2009年8月27日通过《全国人民代表大会常务委员会关于修改部分法律的决定》予以修订，于2009年8月27日起施行。 根据《行政处罚法》，我国行政处罚的种类有七类:(1)警告;(2)罚款;(3)没收违法所得、没收非法财物;（4）责令停产停业;(5)暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;{6)行政拘留;(7)法律、行政法规规定的其他行政处罚。 行政处罚的适用应遵循三项基本原则:一是行政处罚的设定和实施公正、公开;二是行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、.性质、情节以及社会危害程度相当;三是坚持处罚与教育相结合等原则。 二、重要行政处罚法律规则 (一)行政处罚的设定 我国法律、行政法规和地方性法规、规章和部分省级政府规章可以在各自法定权限内设定行政处罚，其他规范性文件不得设定行政处罚。 限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定。 具体而言，法律可以设定各种行政处罚，且限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定;行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚 (二)行政处罚决定程序 根据《行政处罚法》，我国行政处罚决定程序主要有简易程序、一般程序，此外还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序。 (三)行政罚款的“裁执分离” 一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体。但对于简易程序中当场决定依法给予20元以不的罚款，或不当场收缴事后难以执行的罚款，《行政处罚法》规定行政机关执法人员可以当场收缴。此外，在边远、水上、交通不便地区，当事人向指定的银行缴纳罚款确有困难，经当事